Szkolenie on-line: System przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu 2025 – AMLA, KNF, GIIF i praktyka wdrożeniowa
Krajowy Związek Banków Spółdzielczych organizuje szkoleniem on-line „System przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu 2025 – AMLA, KNF, GIIF i praktyka wdrożeniowa”, które odbędzie się w dniu 28 października 2025 r. w godzinach 10:00 – 13:00. Spotkanie z Prowadzącym będzie miało charakter interaktywny, z możliwością zadawania pytań i prowadzenia dyskusji. Warunki techniczne i tryb udostępnienia będzie przekazany uczestnikom po zapisaniu się na szkolenie.
OPIS SZKOLENIA:
Szkolenie jest przygotowane w odpowiedzi na najnowsze zmiany regulacyjne w Polsce i UE: powstanie europejskiego nadzoru AMLA, zmiany w podejściu KNF do nadzoru oraz znaczący wzrost analizowanych zgłoszeń SAR i ponadprogowych transakcji raportowanych do GIIF. Zajęcia koncentrują się na operacyjnych aspektach wdrożenia przepisów AML/CTF, w tym zarządzaniu ryzykiem, wdrożeniu technologii raportowania oraz przygotowaniu do kontroli i współpracy z regulatorami. Zawiera liczne studia przypadków i praktyczne ćwiczenia.
ADRESACI SZKOLENIA:
- oficerowie AML/CTF,
- pracownicy działów compliance, prawnych i ryzyka,
- menedżerowie instytucji finansowych odpowiedzialni za zgodność regulacyjną,
- przedstawiciele instytucji niefinansowych objętych ustawą AML (doradcy podatkowi,
- biura rachunkowe, pośrednicy w obrocie nieruchomościami),
- prawnicy i audytorzy wewnętrzni.
PROGRAM SZKOLENIA:
Moduł 1: Unijny wymiar AML – powstanie AMLA i jego wpływ na instytucje
1. Powstanie i mandat AMLA:
- Struktura organizacyjna AMLA, lokalizacja (Frankfurt), skład organów zarządzających i zakres ich kompetencji.
- Dualna rola AMLA: nadzór bezpośredni nad instytucjami wysokiego ryzyka (CASP, fintechy, cross-border banking) oraz pośredni nadzór poprzez wytyczne dla krajowych organów.
- Wpływ powstania AMLA na krajowy rynek – obowiązek spójności procedur AML w całej UE.
2. Single Rulebook – co zmienia dla instytucji obowiązanych:
- Harmonizacja wymogów AML w UE – wspólne standardy KYC, beneficjenta rzeczywistego, monitoringu transakcji i raportowania.
- Jak Single Rulebook zmieni praktykę w Polsce: przykłady różnic względem dotychczasowych rekomendacji KNF i praktyk GIIF.
- Praktyczny wpływ: konieczność dostosowania wewnętrznych regulacji i systemów IT.
3. Koordynacja FIU i FIU.net:
- Rola FIU.net w wymianie danych pomiędzy państwami UE.
- Nowe zasady przetwarzania danych wrażliwych: interoperacyjność systemów raportowania SAR.
- Wpływ AMLA na standardy techniczne i bezpieczeństwo przesyłu danych.
4. Priorytetowe obszary AMLA 2025:
- Szczególny nacisk na sektor kryptowalut (CASPs) – harmonizacja rejestracji i nadzoru, przeciwdziałanie „jurisdiction shopping”.
- Ryzyko w nowych technologiach (fintech, AI w usługach finansowych).
- Rola AMLA w koordynacji działań dotyczących prania pieniędzy w obszarze cyberprzestępczości.
5. Wdrożenie unijnych standardów AML w Polsce:
- Harmonogram działań: nowe obowiązki dla instytucji finansowych i niefinansowych do 2026 r.
- Jak przygotować organizację na nadchodzące zmiany: audyt procesów, dostosowanie procedur, przygotowanie kadry.
Moduł 2: Perspektywa nadzorcza KNF – wyzwania AML/CFT w polskim sektorze finansowym
1. Wyniki nadzoru KNF 2024:
- Nadzór nad sektorem bankowym – analiza ryzyka prawnego związanego z kredytami hipotecznymi walutowymi.
- Początek nadzoru nad instytucjami pożyczkowymi: wymogi kapitałowe, procedury rejestrowe i ich wpływ na sektor.
- Wnioski z procesu mediacji kredytów walutowych – redukcja ryzyka systemowego.
2. Ochrona konsumentów i sygnalistów:
- Nowe obowiązki wynikające z ustawy o ochronie sygnalistów i ich wpływ na compliance AML.
- Rola UKNF w reagowaniu na naruszenia ochrony konsumentów w sektorze finansowym.
3. Nadzór nad kryptowalutami i fintechami:
- Przygotowania KNF do nadzoru nad rynkiem kryptoaktywów, w tym wymogi rejestracyjne i AML dla dostawców portfeli i giełd krypto.
- Wpływ technologii finansowych (FinTech, RegTech) na podejście nadzorcze.
4. Sankcje administracyjne i układ w warunkach nadzwyczajnego złagodzenia sankcji:
- Nowa instytucja prawna pozwalająca obniżyć kary finansowe nawet o 90%.
- Wymogi i warunki skorzystania z tej procedury oraz jej wpływ na kulturę zgodności.
5. Priorytety nadzorcze KNF na 2025 r.:
- Cyberbezpieczeństwo jako element AML.
- Integracja wymogów ESG i ich wpływ na ocenę ryzyka AML.
- Zapowiedź kontroli ukierunkowanych na raportowanie AML i procedury KYC.
Moduł 3: Rola i doświadczenia GIIF – praktyczne aspekty analityczne
1. Wzrost raportowania SAR i transakcji ponadprogowych:
- Wzrost liczby SAR o ponad 71,3% w 2024 r. i jego przyczyny (m.in. wzrost zgłoszeń z instytucji obowiązanych).
- Przykładowe nieprawidłowości ujawniane w zgłoszeniach (błędy w opisach transakcji, niewystarczające uzasadnienia).
- Jak prawidłowo konstruować SAR – przykłady poprawnych i błędnych raportów.
2. Kierunki analiz GIIF – „sanitized cases”:
- Typowe schematy prania pieniędzy w Polsce: karuzele VAT, wykorzystanie spółek wydmuszek, sektor kryptowalut.
- Przykłady finansowania terroryzmu ujawnione przez GIIF i ich znaczenie dla praktyki instytucji obowiązanych.
3. Wymiana informacji krajowych i międzynarodowych:
- Współpraca z prokuraturą, KAS, CBA, ABW, policją oraz organami UE.
- Procedury wymiany danych – wymagania bezpieczeństwa i standardy sprawozdawcze.
- Przykłady współpracy z zagranicznymi jednostkami FIU (Egmont Group).
4. Kontrole i postępowania administracyjne:
- Najczęstsze uchybienia wykrywane przez GIIF: brak oceny ryzyka, niedostateczne szkolenia, brak monitoringu beneficjentów rzeczywistych.
- Jak przygotować się do kontroli GIIF – lista kontrolna dokumentów i działań.
5. Implementacja goAML:
- Przejście na nową platformę raportowania SAR (goAML).
- Korzyści z ustrukturyzowanego raportowania: lepsze filtrowanie danych, automatyzacja.
- Jak przygotować instytucję do migracji systemu raportowego.
Moduł 4: Ocena ryzyka i obowiązki instytucji obowiązanych
1. Podejście oparte na ryzyku (RBA):
- Definicja i wymogi RBA w AML/CFT.
- Jak tworzyć i aktualizować wewnętrzne oceny ryzyka klientów, produktów i kanałów dystrybucji.
2. KYC i monitoring transakcji:
- Proces identyfikacji klienta (CDD) oraz wzmożona analiza w przypadku PEP, sektorów wysokiego ryzyka i klientów nierezydentów.
- Metody wykrywania nietypowych wzorców transakcyjnych.
3. Raportowanie i dokumentowanie działań AML:
- Obowiązek dokumentowania każdej fazy procesu AML: onboarding, monitoring, analiza, zgłaszanie.
- Znaczenie prowadzenia audytowalnych ścieżek kontroli.
4. Kultura compliance i odpowiedzialność kadry:
- Odpowiedzialność członków zarządu za niewdrożenie AML.
- Rola oficerów AML i raportowania do najwyższego szczebla zarządzania.
5. Najczęstsze błędy instytucji obowiązanych:
- Przykłady rzeczywistych uchybień wykrytych w 2024 r. przez KNF i GIIF.
- Rekomendacje dotyczące uszczelnienia procedur.
SZKOLENIE POPROWADZI:
Dr Robert Pakla - doktor nauk prawnych, z sektorem AML związany od 2016 r. W trakcie swojej kariery pracował w krajowych i międzynarodowych instytucjach obowiązanych (m.in. Alior Bank, CitiBank, Grupa ING, Grupa Global Primex), także podmiotach wspierających instytucje obowiązane w zakresie doradztwa, usług edukacyjnych lub usług też technologicznych (Kancelaria Graś i Wspólnicy, Prestige Conference, Kyndryl). Swoje zainteresowania skupia na wpływie nowych technologii na proces AML, a także stosunku zagadnień związanych z przetwarzaniem danych osobowych w procesach AML oraz transgranicznych aspektach przeciwdziałania praniu pieniędzy.
-----------------
Koszt udziału w szkoleniu wynosi 299 zł netto/os + VAT dla Członków KZBS oraz 499 zł netto/os + VAT dla pozostałych uczestników. Koszt szkolenia obejmuje rezerwację miejsca dla uczestnika, udostępnienie uczestnikowi linka z instrukcją logowania do platformy, na której odbędzie się szkolenie, certyfikat potwierdzający ukończenie szkolenia oraz materiały szkoleniowe.
Zgłoszenia przyjmujemy do dnia 24 października 2025 r. lub wyczerpania dostępnych miejsc.
Zapisy na szkolenie odbywają się wyłącznie za pośrednictwem poniższego formularza zgłoszeniowego. Na podstawie wypełnionego formularza zostanie wystawiona faktura VAT.
WAŻNE! Prawidłowe zgłoszenie na szkolenie jest równoznaczne z otrzymaniem automatycznego maila zwrotnego na adres mailowy podany w formularzu zgłoszeniowym.
Szkolenie odbędzie się tylko w przypadku uzyskania odpowiedniej liczby uczestników.