Szkolenie on-line: Różne oblicza restrukturyzacji zadłużenia w banku spółdzielczym - od restrukturyzacji bilateralnej do restrukturyzacji w ramach Prawa restrukturyzacyjnego i upadłości - Cz. II
Krajowy Związek Banków Spółdzielczych organizuje szkolenie on-line „Różne oblicza restrukturyzacji zadłużenia w banku spółdzielczym - od restrukturyzacji bilateralnej do restrukturyzacji w ramach Prawa restrukturyzacyjnego i upadłościowego”, którego druga część odbędzie się w dniu 8 grudnia 2025 r. w godzinach 09:00 – 15:30. Spotkanie z Prowadzącymi będzie miało charakter interaktywny, z możliwością zadawania pytań i prowadzenia dyskusji. Warunki techniczne i tryb udostępnienia będzie przekazany uczestnikom po zapisaniu się na szkolenie. Szkolenie będzie podzielone na dwie części. Pierwsza część szkolenia odbędzie się w dniu 27 listopada 2025 r.
CEL I OPIS SZKOLENIA:
Szkolenie prezentuje w sposób przekrojowy najważniejsze kwestie związane z restrukturyzacją zadłużenia klientów banków oraz sytuację i możliwe działania banków spółdzielczych w obliczu problemów klientów zagrożonych niewypłacalnością lub niewypłacalnych. Ze względu na obszerność materiału szkolenie podzielone jest na dwie części – pierwszą koncentrująca się na symptomach nadchodzących problemów oraz restrukturyzacji pozasądowej i drugą dotyczącą restrukturyzacji sądowej.
Podczas pierwszego dnia szkolenia omówione zostaną znaki ostrzegawcze w praktyce kredytowania, kwestie systemów wczesnego ostrzegania oraz tzw. watch listy oraz sposoby miękkiej windykacji wierzytelności banku spółdzielczego. Przedstawione będą też różne aspekty pozasądowej restrukturyzacji zadłużenia (ugód bilateralnych w różnej formie), w tym podstawowe zasady restrukturyzacji zadłużenia przedsiębiorców wobec ZUS i US. Omówione będą również wady i zalety ugód bilateralnych
Drugiego dnia szkolenia przedstawione zostaną postępowania restrukturyzacyjne przewidziane w Prawie restrukturyzacyjnym oraz możliwości, które daje Prawo upadłościowe (pre-pack i układ w upadłości). Szkolenie uwzględniać będzie fundamentalne zmiany wprowadzone do Prawa restrukturyzacyjnego i upadłościowego w związku z implementacją w Polsce tzw. Dyrektywy Drugiej Szansy (objęcie wierzytelności zabezpieczonych rzeczowo układem, kwestie oceny testu zaspokojenia oraz zasad przyjmowania i zatwierdzania układu). Szkolenie pokazywać też będzie podatkowe aspekty działań restrukturyzacyjnych w ramach różnych ścieżek restrukturyzacji oraz problemy z zapewnieniem finansowania podmiotom przechodzącym restrukturyzację. Omówione też będą kwestie monitorowania i zmian układu a także wady i zalety postępowań restrukturyzacyjnych według Prawa restrukturyzacyjnego oraz w upadłości.
SZKOLENIE SKIEROWANE JEST DO:
Pracowników banków uczestniczących w procesach kredytowania – od tych współpracujących z klientami, poprzez osoby zajmujące się oceną ryzyka kredytowego oraz administrowaniem kredytami do pracowników działów restrukturyzacji i windykacji. W szkoleniu mogą też wziąć udział pracownicy działów prawnych oraz audytu wewnętrznego i komórek compliance.
Szkolenie jest na poziomie średniozaawansowanym, adresowane jest do osób posiadających wiedzę i doświadczenie z zakresu analizy kredytowej i znających specyfikę finansowania klientów banków, ale zamierzających rozwinąć swoje kompetencje kredytowe i/lub usystematyzować bądź zaktualizować wiedzę w obszarach związanych z zarządzaniem indywidualnym ryzykiem kredytowym i restrukturyzacją.
PROGRAM SZKOLENIA:
Cz. I, która odbędzie się w dniu 27 listopada 2025 r.:
Restrukturyzacja bilateralna
1. Znaki ostrzegawcze w praktyce kredytowania. SWO i Watch Lista.
2. Pojęcie niewypłacalności i zagrożenia niewypłacalnością. Przyczyny problemów finansowych przedsiębiorstw.
3. Pojęcie i rodzaje restrukturyzacji zadłużenia.
4. Zalecenia KNF i Dyrektywy UE dotyczące restrukturyzacji przedsiębiorstw.
5. Cele i przebieg tzw. miękkiej windykacji. Współpraca z innymi wierzycielami. Porozumienie standstill. Zalecenia ZBP.
6. Dokumentacja wymagana w restrukturyzacji bilateralnej. Znaczenie i kształt programu restrukturyzacji. Podstawowe działania restrukturyzacyjne i ich skutki finansowe.
7. Analiza dokumentacji przedkładanej w restrukturyzacji bilateralnej i wnioski z tej analizy.
8. Formy i przebieg restrukturyzacji bilateralnej (ugoda cywilno-prawna i jej formy, konsolidacja zadłużenia, udział osób trzecich w restrukturyzacji, przystąpienie do długu, przejęcie długu, konwersja wierzytelności na udziały kapitałowe).
9. Specyfika restrukturyzacji zadłużenia poprzez przejęcie zabezpieczeń przez bank. Skutki prawne, księgowe i finansowe.
10. Zasady restrukturyzacji zadłużenia wobec ZUS i US. Kwestia pomocy publicznej.
11. Monitoring realizacji ugód bilateralnych.
12. Wady i zalety ugód cywilnoprawnych.
Cz. II, która odbędzie się w dniu 8 grudnia 2025 r.:
Restrukturyzacja według Prawa restrukturyzacyjnego i upadłościowego
1. Cel postępowania restrukturyzacyjnego.
2. Dyrektywa Drugiej Szansy i jej implementacja.
3. Zdolność restrukturyzacyjna i upadłościowa.
4. Rodzaje postępowań restrukturyzacyjnych. Odrębne postępowania restrukturyzacyjne.
5. Krajowy Rejestr Zadłużonych w praktyce funkcjonowania dłużnika i wierzycieli.
6. Wniosek restrukturyzacyjny. Odmowa otwarcia postępowania. Zbieg działań na rzecz restrukturyzacji i upadłości.
7. Instytucje postępowania restrukturyzacyjnego. Doradca restrukturyzacyjny. Kwalifikowany doradca restrukturyzacyjny.
8. Ochrona dłużnika w postępowaniu restrukturyzacyjnym. Bezskuteczność czynności.
9. Pozycja wierzyciela w postępowaniu restrukturyzacyjnym. Rada Wierzycieli. Zgromadzenie wierzycieli.
10. Wierzytelności objęte i nieobjęte układem. Pozycja wierzycieli zabezpieczonych po zmianach Prawa restrukturyzacyjnego w 2025 roku.
11. Propozycje układowe.
12. Plan restrukturyzacyjny.
13. Test prywatnego wierzyciela. Test prywatnego inwestora. Test zaspokojenia.
14. Pomoc publiczna w restrukturyzacji.
15. Finansowanie restrukturyzacji.
16. Weryfikacja przez bank planu restrukturyzacyjnego.
17. Przebieg postępowania restrukturyzacyjnego w poszczególnych ścieżkach:
a) Postępowanie o zatwierdzenie układu.
b) Przyspieszone postępowanie układowe.
c) Postępowanie układowe.
d) Postępowanie sanacyjne.
18. Przesłanki wyboru optymalnej ścieżki restrukturyzacji z punktu widzenia dłużnika i wierzyciela.
19. Proces decyzyjny w banku w sprawie sposobu głosowania nad układem.
20. Przyjęcie i zatwierdzenie układu.
21. Realizacja układu. Wykonanie układu. Monitoring układu. Zmiana Układu.
22. Uchylenie układu.
23. Kolejne postępowania restrukturyzacyjne. Upadłość.
24. Rozwiązania restrukturyzacyjne w prawie upadłościowym.
25. Układ w upadłości.
26. Pre-pack, czyli przygotowana likwidacja.
27. Ryzyka wynikające z upadłości.
28. Podatkowe skutki wybranych działań restrukturyzacyjnych dla przedsiębiorcy i jego wierzycieli.
29. Wady i zalety postępowań restrukturyzacyjnych według Prawa restrukturyzacyjnego oraz w upadłości.
SZKOLENIE POPROWADZĄ:
Barbara Teisseyre - aktualnie pracuje w Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, gdzie jako Dyrektor Departamentu Monitorowania Wsparcia i Dochodzenia Roszczeń jest odpowiedzialna m.in. za dochodzenie roszczeń Funduszu w postępowaniach upadłościowych wobec banków i skok-ów oraz za współpracę z bankami korzystającymi z gwarancji pokrycia strat udzielonych w procesach restrukturyzacji banków i skok-ów. Była członkiem Rady Nadzorczej Banku Nowego BFG – instytucji pomostowej, która przejęła przedsiębiorstwo Podkarpackiego Banku Spółdzielczego w Sanoku w procesie jego przymusowej restrukturyzacji. Posiada wieloletnie doświadczenie w bankowości, min. w obszarze ryzyka kredytowego oraz restrukturyzacji i windykacji. Szkolenia w obszarze ryzyka kredytowego oraz restrukturyzacji i windykacji prowadzi od wielu lat – szkoliła m.in. pracowników banków, UKNF, we współpracy z Personalities, w ramach projektu szkoleniowego realizowanego w BFG oraz w ramach współpracy z KZBS.
Dr Krzysztof Czerkas - licencjonowany syndyk/doradca restrukturyzacyjny – nr. licencji Ministra Sprawiedliwości 932. Obecnie prowadzi własną działalność gospodarczą w zakresie rynku nieruchomości, pośrednictwa finansowego i restrukturyzacji zadłużenia przedsiębiorstw i osób fizycznych oraz usług szkoleniowych i doradczych dla przedsiębiorstw i banków. Szkolenia menedżerskie prowadzi od 1992 – szkolił min banki Pekao S.A, BGK, PKO BP S.A, BOŚ S.A Raiffeisen S.A, BPH S.A, BNP Paribas S.A, Pekao S.A, SGB S.A, Toyota Bank S.A oraz firmy tj. Kaufland, Skanska, a także KNF, NBP i władze Miasta Słupsk z zakresu restrukturyzacji, windykacji, finansowania projektów inwestycyjnych oraz z finansowania nieruchomości. Współpracuje jako szkoleniowiec i trener z KZBS.
Koszt udziału w pierwszej części szkolenia wynosi 299 zł netto/os + VAT dla Członków KZBS oraz 499 zł netto/os + VAT dla pozostałych uczestników. Koszt udziału w obu częściach szkolenia wynosi 549 zł netto/os + VAT dla Członków KZBS oraz 899 zł netto/os + VAT dla pozostałych uczestników. Koszt szkolenia obejmuje rezerwację miejsca dla uczestnika, udostępnienie uczestnikowi linka z instrukcją logowania do platformy, na której odbędzie się szkolenie, certyfikat potwierdzający ukończenie szkolenia oraz materiały szkoleniowe.
Zgłoszenia przyjmujemy do dnia 4 grudnia 2025 r. lub wyczerpania dostępnych miejsc.
Szkolenie będzie podzielone na dwie części. Pierwsza część szkolenia odbędzie się w dniu 27 listopada 2025 r. Wszystkie informacje odnośnie chęci udziału w obu częściach szkolenia lub w nagraniu prosimy umieszczać w okienku "Dodatkowe uwagi".
Zapisy na szkolenie odbywają się wyłącznie za pośrednictwem poniższego formularza zgłoszeniowego. Na podstawie wypełnionego formularza zostanie wystawiona faktura VAT.
WAŻNE! Prawidłowe zgłoszenie na szkolenie jest równoznaczne z otrzymaniem automatycznego maila zwrotnego na adres mailowy podany w formularzu zgłoszeniowym.
Szkolenie odbędzie się tylko w przypadku uzyskania odpowiedniej liczby uczestników.