Szkolenie on-line: Obowiązki analityka AML w banku
Krajowy Związek Banków Spółdzielczych organizuje szkoleniem on-line „Obowiązki analityka AML w banku”, które odbędzie się w dniu 9 maja 2025 r. w godzinach 10:00 – 13:00. Spotkanie z Prowadzącym będzie miało charakter interaktywny, z możliwością zadawania pytań i prowadzenia dyskusji. Warunki techniczne i tryb udostępnienia będzie przekazany uczestnikom po zapisaniu się na szkolenie.
OPIS SZKOLENIA:
Szkolenie to intensywny kurs online, który kompleksowo przedstawia rolę, zadania oraz wyzwania stojące przed analitykiem ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy w instytucjach bankowych. Uczestnicy poznają aktualne ramy prawne AML/CFT na poziomie krajowym i międzynarodowym, analizują metodologię monitorowania transakcji, ocenę ryzyka oraz procedury raportowania podejrzanych transakcji. Szkolenie skupia się również na umiejętnościach analitycznych i śledczych, niezbędnych do dokładnej identyfikacji potencjalnych zagrożeń oraz wdrażania działań mających na celu zapobieganie naruszeniom przepisów. Dzięki realnym przykładom i studiom przypadków uczestnicy zdobędą wiedzę umożliwiającą efektywne działanie w dynamicznym środowisku bankowym.
SZKOLENIE SKIEROWANIE JEST DO:
- Analityków ds. AML i compliance pracujących w bankach spółdzielczych.
- Specjalistów zajmujących się monitorowaniem i analizą transakcji finansowych.
- Pracowników działów ryzyka i kontroli wewnętrznej, którzy mają styczność z procesami identyfikacji i raportowania działań podejrzanych.
- Osób odpowiedzialnych za wdrażanie systemów monitoringu transakcji i aktualizację procedur zgodnych z przepisami AML/CFT.
PROGRAM SZKOLENIA:
1. Wprowadzenie do AML:
- Definicja i znaczenie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML).
- Historia i ewolucja regulacji AML/CFT.
- Globalne organizacje regulacyjne (FATF, EBA, FinCEN, GIIF).
- Rola AML w strukturze organizacji finansowej.
- Związek AML z compliance i audytem wewnętrznym.
2. Ramy prawne AML:
- Międzynarodowe regulacje AML (FATF, EU AMLD, USA PATRIOT Act).
- Europejskie regulacje AML (AML Directives, EBA Guidelines).
- Krajowe regulacje AML (ustawa AML, rozporządzenia krajowe, wytyczne UKNF i GIIF).
- Obowiązki instytucji obowiązanych.
3. Struktura organizacyjna i role w AML:
- Kim jest analityk AML? Zakres obowiązków.
- Role i odpowiedzialności AML Officerów.
- Podział kompetencji w ramach linii obrony (I, II i III linia obrony).
- Obowiązki kadry kierowniczej wyższego szczebla
4. Monitorowanie transakcji i analiza danych AML:
- Narzędzia monitorowania transakcji (real-time vs. post-monitoring).
- Identyfikacja i klasyfikacja transakcji podejrzanych.
- Algorytmy i reguły stosowane w monitoringu AML.
- Weryfikacja transakcji w kontekście geolokalizacji, profilu klienta i historii transakcyjnej.
5. Identyfikacja klienta (KYC) i środki bezpieczeństwa finansowego:
- Proces weryfikacji tożsamości klienta (IDV).
- Beneficjent rzeczywisty (UBO) - problemy i wyzwania.
- Ocena ryzyka klienta (scoring, enhanced due diligence).
- Identyfikacja i klasyfikacja klientów wysokiego ryzyka (PEP, HNWI, organizacje non-profit).
6. Ocena ryzyka instytucji i klientów:
- Różnica między oceną ryzyka instytucji a oceną ryzyka indywidualnego klienta.
- Czynniki ryzyka AML (produktowe, geograficzne, sektorowe).
- Metodyki oceny ryzyka (ML/TF risk assessment).
- Przypadki wyższego ryzyka i sposoby jego mitigacji.
7. Identyfikacja transakcji podejrzanych i eskalacja spraw:
- Wskaźniki transakcji podejrzanych (red flags AML).
- Rola analityka AML w dochodzeniach.
- Raporty podejrzanych transakcji (SARs, STRs).
- Współpraca z regulatorami i organami ścigania.
8. Case study i warsztaty praktyczne:
- Analiza rzeczywistych przypadków AML.
- Symulacje eskalacji spraw AML.
- Praktyczna analiza transakcji podejrzanych.
- Optymalizacja polityk i procedur AML.
SZKOLENIE POPROWADZI:
Dr Robert Pakla - doktor nauk prawnych, z sektorem AML związany od 2016 r. W trakcie swojej kariery pracował w krajowych i międzynarodowych instytucjach obowiązanych (m.in. Alior Bank, CitiBank, Grupa ING, Grupa Global Primex), także podmiotach wspierających instytucje obowiązane w zakresie doradztwa, usług edukacyjnych lub usług też technologicznych (Kancelaria Graś i Wspólnicy, Prestige Conference, Kyndryl). Swoje zainteresowania skupia na wpływie nowych technologii na proces AML, a także stosunku zagadnień związanych z przetwarzaniem danych osobowych w procesach AML oraz transgranicznych aspektach przeciwdziałania praniu pieniędzy.
-----------------
Koszt udziału w szkoleniu wynosi 299 zł netto/os + VAT dla Członków KZBS oraz 499 zł netto/os + VAT dla pozostałych uczestników. Koszt szkolenia obejmuje rezerwację miejsca dla uczestnika, udostępnienie uczestnikowi linka z instrukcją logowania do platformy, na której odbędzie się szkolenie, certyfikat potwierdzający ukończenie szkolenia oraz materiały szkoleniowe.
Zgłoszenia przyjmujemy do dnia 6 maja 2025 r. lub wyczerpania dostępnych miejsc.
Zapisy na szkolenie odbywają się wyłącznie za pośrednictwem poniższego formularza zgłoszeniowego. Na podstawie wypełnionego formularza zostanie wystawiona faktura VAT.
WAŻNE! Prawidłowe zgłoszenie na szkolenie jest równoznaczne z otrzymaniem automatycznego maila zwrotnego na adres mailowy podany w formularzu zgłoszeniowym.
Szkolenie odbędzie się tylko w przypadku uzyskania odpowiedniej liczby uczestników.