Szkolenie on-line: Nowa Rekomendacja dystrybucyjna a dystrybucji przez banki spółdzielcze ubezpieczeń majątkowych - wytyczne wdrożeniowe
Krajowy Związek Banków Spółdzielczych organizuje szkolenie on-line „Nowa Rekomendacja dystrybucyjna a dystrybucji przez banki spółdzielcze ubezpieczeń majątkowych - wytyczne wdrożeniowe”, które odbędzie się w dniu 17 września 2026 r. w godzinach 10:00-14:00. Spotkanie z Prowadzącym będzie miało charakter interaktywny, z możliwością zadawania pytań i prowadzenia dyskusji. Warunki techniczne i tryb udostępnienia będą przekazane uczestnikom po zapisaniu się na szkolenie.
OPIS SZKOLENIA:
Komisja Nadzoru Finansowego przyjęła 26 czerwca 2026 roku nowe Rekomendacje dla dotyczące dystrybucji ubezpieczeń. Zastępują one wytyczne z 2014 roku. Rekomendacje od 11 do 23 będą miały zastosowanie odpowiednio do współpracy zakładów ubezpieczeń z pośrednikami, co czyni je koniecznym przedmiotem zainteresowania banków spółdzielczych aktywnych w obszarze bancassurance.
Mimo, że ta ostatnia aktywność doczekała się już wcześniej własnej, dedykowanej rekomendacji U, koniecznym stanie się jej równoległe stosowanie z nowymi rekomendacjami dystrybucyjnymi.
Szkolenie będzie więc miało na celu przedstawić najważniejsze zmiany, jakie niesie za sobą konieczność wdrożenia rekomendacji dystrybucyjnej także przez banki spółdzielcze - jako pośredników w zawieraniu umów ubezpieczeń majątkowych. Omówione zostanie, jaką nową jakość niosą za sobą rekomendacje dla praktyki dystrybucji ubezpieczeń w tym obszarze, jak prawidłowo stosować je równolegle z Rekomendacją U, które postanowienia tej ostatniej mają pierwszeństwo przed nowymi regułami, a które (i jak to zrobić?) trzeba będzie ze sobą "godzić", uwzględniając szczególną sytuację dystrybucyjną w bancassurance.
Szkolenie będzie miało na celu wskazanie na praktyczną adaptację regulacji nowej rekomendacji, ale także uwrażliwienie na aspekty, które dotychczas objęte były skromnymi zapisami ustawy o dystrybucji ubezpieczeń a teraz stały się wyraźnym przedmiotem największej uwagi organu nadzoru.
SZKOLENIE SKIEROWANIE JEST DO:
- pracowników obsługi klienta oferujących ubezpieczenia klientom za pośrednictwem banku spółdzielczego;
- osób wykonujących czynności agencyjne (OWCA), pracowników zawierających umowy kredytowe i inne umowy bankowe powiązane z produktami ubezpieczeniowymi;
- specjalistów od bancassurance w bankach spółdzielczych;
- członków zarządów wyznaczonych na podstaeir Rwkomendacji U do szczególnego nadzoru nad aktywnością banku spółdzielczego w ramach bancassurance;
- specjalistów w zakresie compliance w bankach spółdzielczych.
PROGRAM SZKOLENIA:
1. Rekomendacja U a nowe Rekomendacje w zakresie dystrybucji ubezpieczeń.
2. Nadzór zakładu ubezpieczeń nad działalnością agencyjną banku spółdzielczego:
2.1. Nadzór ZU a specyfika działalności banku spółdzielczego.
2.2. Zasady współpracy w ramach nadzoru.
2.3. Tajemnica bankowa i tajemnica ubezpieczeniowa.
2.4. Nadzór nad materiałami i informacjami marketingowymi.
2.5. Nadzór dystrybucyjny ZU a obowiązki nałożone na banki spółdzielcze w ramach Rekomendacji U.
3. Obowiązek wsparcia agentów przez ZU w dystrybuowaniu ubezpieczeń majątkowych:
3.1. Cel obowiązku wsparcia.
3.2. Zakres obowiązku wsparcia wobec specyfiki banku spółdzielczego.
3.3. Szkolenia.
4. Analiza wymagań i potrzeb klienta (APK) w ubezpieczeniach majątkowych w bancassurance:
4.1. Nowe ujęcie sposobu przeprowadzenia APK w Rekomendacji dystrybucyjnej.
4.2. Nowe ujęcie APK a Rekomendacja U.
4.3. Specyfika APK ubezpieczeń majatkowych powiązanych z produktami bankowymi.
4.4. Ubezpieczenia grupowe - wzmianka.
5. Jakość produktu ubezpieczeniowego w bancassurance:
5.1. Jakość produktu w świetle nowej Rekomendacji dystrybucyjnej i przepisów prawa.
5.2. Jakość produktu w świetle Rekomendacji U.
5.3. Dystrybucja ubezpieczeń majatkowych w bancassurance jako ubezpieczeń przedstawiający jakość dla klienta.
5.4. Monitorowanie ubezpieczeń związanych z produktami bankowymi przez Bank spółdzielczy.
6. Rozpatrywanie reklamacji - najważniejsze problemy praktyczne:
6.1. Reklamacja na produkty bancassurance - specyfika.
6.2. Regulacje Rekomendacji dystrybucyjnej i Rekomendacji U w zakresie dot. reklamacji klientów.
6.3. Newralgiczne obszary w zakresie rozpoznawania reklamacji dot. produktów bancassurance z zakresu ubezpieczeń majątkowych.
SZKOLENIE POPROWADZI:
Dr Dawid Rogoziński - radca prawny, specjalista z zakresu prawa ubezpieczeniowego, bankowego i konsumenckiego, pracownik naukowo-dydaktyczny w Pracowni Prawa Ubezpieczeniowego, Katedrze Prawa Cywilnego WPiA Uniwersytetu Gdańskiego, stały prelegent Wolters Kluwer Polska i Stowarzyszenia Polskich Brokerów Ubezpieczeniowych i Reasekuracyjnych, prowadzący szkolenia dla prawników, brokerów ubezpieczeniowych i innych podmiotów z rynku finansowego. Autor wielu publikacji z zakresu prawa ubezpieczeń, prawa bankowego i cywilnoprawnych aspektów obrotu finansowego, w tym komentarzy praktycznych dla banków i ubezpieczycieli.
----------------------------------
Koszt udziału w szkoleniu wynosi 249 zł netto/os + VAT dla Członków KZBS oraz 499 zł netto/os + VAT dla pozostałych uczestników. Koszt szkolenia obejmuje rezerwację miejsca dla uczestnika, udostępnienie uczestnikowi linka z instrukcją logowania do platformy, na której odbędzie się szkolenie, certyfikat potwierdzający ukończenie szkolenia oraz materiały szkoleniowe.
Zgłoszenia przyjmujemy do dnia 14 września 2026 r. lub wyczerpania dostępnych miejsc.
Zapisy na szkolenie odbywają się wyłącznie za pośrednictwem poniższego formularza zgłoszeniowego. Na podstawie wypełnionego formularza zostanie wystawiona faktura VAT.
WAŻNE! Prawidłowe zgłoszenie na szkolenie jest równoznaczne z otrzymaniem automatycznego maila zwrotnego na adres mailowy podany w formularzu zgłoszeniowym.
Szkolenie odbędzie się tylko w przypadku uzyskania odpowiedniej liczby uczestników.