Szkolenie on-line: KYC i KYB w bankowości spółdzielczej
Krajowy Związek Banków Spółdzielczych organizuje szkoleniem on-line „KYC i KYB w bankowości spółdzielczej”, które odbędzie się w dniu 21 listopada 2025 r. w godzinach 10:00 – 13:00. Spotkanie z Prowadzącym będzie miało charakter interaktywny, z możliwością zadawania pytań i prowadzenia dyskusji. Warunki techniczne i tryb udostępnienia będzie przekazany uczestnikom po zapisaniu się na szkolenie.
OPIS SZKOLENIA:
Szkolenie koncentruje się na kompleksowym podejściu do procesów Know Your Customer (KYC) i Know Your Business (KYB), które są kluczowymi elementami przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (AML/CFT). Uczestnicy poznają zarówno podstawy prawne i regulacyjne, jak i najnowsze praktyki w zakresie identyfikacji oraz weryfikacji klientów indywidualnych i biznesowych. Szczególny nacisk położony zostanie na dokumentację i analizę relacji gospodarczych klientów, wykorzystanie nowych technologii (w tym automatyzacji i sztucznej inteligencji), a także zarządzanie ryzykiem i obsługę sytuacji wymagających raportowania do GIIF. Szkolenie ma charakter praktyczny i zawiera przykłady realnych przypadków, typologii ryzyka oraz dobrych praktyk wdrożeniowych.
ADRESACI SZKOLENIA:
- Pracownicy banków spółdzielczych odpowiedzialni za procesy identyfikacji i weryfikacji klientów.
- Specjaliści AML i Compliance zajmujący się przeciwdziałaniem praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.
- Audytorzy wewnętrzni i zewnętrzni dokonujący przeglądów procesów KYC/KYB.
- Analitycy ryzyka i bezpieczeństwa finansowego monitorujący transakcje oraz relacje gospodarcze klientów.
- Kadra zarządzająca odpowiedzialna za zgodność z regulacjami i bezpieczeństwo instytucji finansowej.
PROGRAM SZKOLENIA:
Moduł 1: Podstawy KYC i KYB
1. Znaczenie procesów KYC i KYB – omówienie celu regulacji, ich wpływu na bezpieczeństwo sektora finansowego oraz konieczności przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.
2. Definicja klienta indywidualnego i biznesowego – szczegółowa analiza różnic w podejściu do weryfikacji tożsamości osób fizycznych, przedsiębiorstw i struktur holdingowych.
3. Elementy tożsamości – jakie dane są konieczne do prawidłowej identyfikacji, w tym dane biometryczne, relacje rodzinne, powiązania biznesowe, a także elementy tożsamości przedsiębiorstw (forma prawna, struktura własnościowa, beneficjenci rzeczywiści).
4. Minimalizacja danych – zasada zbierania wyłącznie niezbędnych informacji, zgodnie z RODO i AML, w kontekście dokumentacji klienta i ochrony prywatności.
5. Relacje gospodarcze klienta – jak analizować relacje finansowe, połączenia udziałowe, zależności personalne i transakcyjne, by ocenić profil ryzyka i wykryć potencjalne zagrożenia.
Moduł 2: Dokumentacja i procedury KYC/KYB
1. Rodzaje wymaganych dokumentów – pełna lista dokumentów dla klientów indywidualnych (dowód tożsamości, potwierdzenie adresu) i firmowych (wyciągi z rejestrów, umowy, dokumenty beneficjentów rzeczywistych).
2. Metody gromadzenia dokumentów – procedury zbierania i przechowywania dokumentacji w formie papierowej oraz cyfrowej, z uwzględnieniem OCR, podpisu elektronicznego i archiwizacji w bezpiecznych repozytoriach.
3. Ochrona danych osobowych – zabezpieczenie dokumentów przed nieuprawnionym dostępem, zastosowanie kryptografii i zgodność z regulacjami (RODO, AML, ustawa o ochronie danych).
4. Zasady aktualizacji danych – cykliczna i zdarzeniowa aktualizacja danych klientów, monitorowanie zmian w strukturze własnościowej, danych adresowych i źródłach finansowania.
5. Wykorzystanie sztucznej inteligencji – automatyczne rozpoznawanie dokumentów, wykrywanie fałszerstw i ocena spójności danych klienta w czasie rzeczywistym.
Moduł 3: Technologie wspierające KYC/KYB
1. Cyfrowa identyfikacja klienta – narzędzia do zdalnej weryfikacji (biometria, eID, blockchain) oraz ich zastosowanie w bankowości spółdzielczej.
2. Automatyzacja procesów KYC i KYB – korzyści z wdrożenia workflow, integracji systemów CRM i regtechowych, wpływ na redukcję kosztów i ryzyka błędów.
3. Systemy monitoringu transakcji – jak narzędzia Big Data, machine learning i sztuczna inteligencja wykrywają anomalie transakcyjne oraz podejrzane schematy finansowe.
4. Ochrona prywatności i danych – wdrożenie polityk bezpieczeństwa informacji, zarządzanie dostępami, szyfrowanie i anonimizacja danych wrażliwych.
5. Monitoring ciągły – wykorzystanie technologii do bieżącego aktualizowania danych klientów oraz integracji z rejestrami publicznymi i bazami sankcyjnymi.
Moduł 4: Zarządzanie ryzykiem i wykrywanie zagrożeń
1. Typologie ryzyka w bankowości spółdzielczej – przegląd rodzajów ryzyka związanego z klientami indywidualnymi, przedsiębiorstwami i transakcjami transgranicznymi.
2. Analiza zachowań klientów – monitorowanie wzorców transakcyjnych, identyfikacja nieoczekiwanych zmian aktywności i nietypowych przepływów finansowych.
3. Wskaźniki ryzyka i scoring – jak budować modele oceny ryzyka dla klientów o różnym profilu (niski, średni, wysoki).
4. Zawiadomienia do GIIF – procedura sporządzania i wysyłania zawiadomień, dokumentowanie uzasadnienia zgłoszenia i wymagania formalne.
5. Działania naprawcze – jak reagować na wykryte nieprawidłowości, w tym aktualizacje procedur, dodatkowe weryfikacje i ponowną ocenę ryzyka klienta.
SZKOLENIE POPROWADZI:
Dr Robert Pakla - doktor nauk prawnych, z sektorem AML związany od 2016 r. W trakcie swojej kariery pracował w krajowych i międzynarodowych instytucjach obowiązanych (m.in. Alior Bank, CitiBank, Grupa ING, Grupa Global Primex), także podmiotach wspierających instytucje obowiązane w zakresie doradztwa, usług edukacyjnych lub usług też technologicznych (Kancelaria Graś i Wspólnicy, Prestige Conference, Kyndryl). Swoje zainteresowania skupia na wpływie nowych technologii na proces AML, a także stosunku zagadnień związanych z przetwarzaniem danych osobowych w procesach AML oraz transgranicznych aspektach przeciwdziałania praniu pieniędzy.
-----------------
Koszt udziału w szkoleniu wynosi 299 zł netto/os + VAT dla Członków KZBS oraz 499 zł netto/os + VAT dla pozostałych uczestników. Koszt szkolenia obejmuje rezerwację miejsca dla uczestnika, udostępnienie uczestnikowi linka z instrukcją logowania do platformy, na której odbędzie się szkolenie, certyfikat potwierdzający ukończenie szkolenia oraz materiały szkoleniowe.
Zgłoszenia przyjmujemy do dnia 18 listopada 2025 r. lub wyczerpania dostępnych miejsc.
Zapisy na szkolenie odbywają się wyłącznie za pośrednictwem poniższego formularza zgłoszeniowego. Na podstawie wypełnionego formularza zostanie wystawiona faktura VAT.
WAŻNE! Prawidłowe zgłoszenie na szkolenie jest równoznaczne z otrzymaniem automatycznego maila zwrotnego na adres mailowy podany w formularzu zgłoszeniowym.
Szkolenie odbędzie się tylko w przypadku uzyskania odpowiedniej liczby uczestników.