Szkolenie on-line: Dystrybucja ubezpieczeń przez banki spółdzielcze, ze szczególnym uwzględnieniem dystrybucji ubezpieczeń spłaty kredytów
Krajowy Związek Banków Spółdzielczych organizuje szkolenie on-line „Dystrybucja ubezpieczeń przez banki spółdzielcze, ze szczególnym uwzględnieniem dystrybucji ubezpieczeń spłaty kredytów”, które odbędzie się w dniu 14 września 2023 r. w godzinach 10:00 – 14:30. Spotkanie z Prowadzącym będzie miało charakter interaktywny, z możliwością zadawania pytań i prowadzenia dyskusji. Warunki techniczne i tryb udostępnienia będzie przekazany uczestnikom po zapisaniu się na szkolenie.
CEL SZKOLENIA:
Celem szkolenia będzie odtworzenie z obecnie obowiązujących regulacji dotyczących tak sektora bankowego jak i ubezpieczeniowego roli, pozycji prawnej oraz zakresu obowiązków banków spółdzielczych jako szczególnego dystrybutora ubezpieczeń, w tym także uchwycenie specyfiki działalności jako agent wyłączny i multiagent.
Banki spółdzielcze występują jako dystrybutorzy ubezpieczeń najczęściej w oparciu o współpracę agencyjną z ubezpieczycielami. Nie są to jednak zwyczajni dystrybutorzy. Po pierwsze, do zawarcia umowy ubezpieczenia za ich pośrednictwem dochodzi najczęściej w pakiecie z usługą bankową. Po drugie, często same kreują potrzebę ubezpieczenia w związku z udzielanym kredytem bądź pożyczką. Po trzecie w końcu, inaczej kształtuje się ich zakres obowiązków względem klienta (poszukującego ochrony ubezpieczeń). Jeśli zestawić te obserwacje z faktycznym i prawnym powiązaniem usług bankowych z ubezpieczeniowymi, to jasnym już staje się dlaczego dystrybucja ubezpieczeń przez banki stała się tak newralgicznym obszarem. W odpowiedzi na to KNF wydał Rekomendację U, której nowa wersja (z 2023 roku) została już opublikowana.
SZKOLENIE SKIEROWANIE JEST DO:
- pracowników działów prawnych banków, w tym banków spółdzielczych odpowiedzialnych za współpracę z zakładami ubezpieczeń w obszarze bancassurance;
- pracowników banków zajmujących się tworzeniem procedur wewnętrznych dot. dystrybucji ubezpieczeń;
- doradców klienta i innych pracowników wykonujących czynności agencyjne w imieniu banków spółdzielczych;
- osób odpowiedzialnych za kształtowanie polityki banku w obszarze obsługi klienta;
- prawników działających w departamentach prawnych lub na zlecenie banków - w szczególności opiniujących wzorce umów bankowych.
PROGRAM SZKOLENIA:
1. Bancassurance.
1.1. Zjawisko bancassurance.
1.2. Regulacje dot. dystrybucji ubezpieczeń przez banki.
2. Pozycja prawna banków spółdzielczych w stosunkach ubezpieczenia z udziałem klientów.
2.1. bank jako pośrednik ubezpieczeniowy - agent i multiagent.
2.2. bank jako pośrednik ubezpieczeniowy i dostawca własnych usług finansowych.
2.3. bank jako ubezpieczający-organizator grupy.
2.4. bank jako ubezpieczony i ubezpieczający.
3. Specyfika ubezpieczeń spłaty kredytu.
3.1. Rodzaje ubezpieczeń spłaty kredytu.
3.2. Rola banków spółdzielczych w stosunkach ubezpieczenia spłaty kredytu
3.3. Wykonywanie umowy ubezpieczenia spłaty kredytu.
3.4. Specyfika działalności multiagencyjnej.
4. Analiza wymagań i potrzeb klienta przez bank jako dystrybutora ubezpieczeń (agenta i multiagenta).
5. Proponowanie klientom przystąpienia do grupowego ubezpieczenia kredytobiorców.
6. Adekwatność umowy ubezpieczenia spłaty kredytu.
7. Finansowanie składek ubezpieczeniowych w ramach umowy kredytu.
7.1. Ubezpieczenia PPI/CPI.
7.2. Ostrzeżenie EIOPA.
7.3. bank jako instytucja płatnicza i inkasent składki ubezpieczeniowej.
8. Odpowiedzialność odszkodowawcza banku spółdzielczego jako dystrybutora ubezpieczeń.
8.1. Odpowiedzialność banku jako agenta.
8.2. Odpowiedzialność banku jako multiagenta.
8.3. Odpowiedzialność własna banku jako dostawcy własnych usług finansowych powiązanych z produktem bankowym.
SZKOLENIE POPROWADZI:
Dawid Rogoziński - radca prawny, specjalista z zakresu prawa ubezpieczeniowego, bankowego i konsumenckiego, pracownik naukowo-dydaktyczny w Pracowni Prawa Ubezpieczeniowego, Katedrze Prawa Cywilnego WPiA Uniwersytetu Gdańskiego, stały prelegent Wolters Kluwer Polska i Stowarzyszenia Polskich Brokerów Ubezpieczeniowych i Reasekuracyjnych, prowadzący szkolenia dla prawników, brokerów ubezpieczeniowych i innych podmiotów z rynku finansowego. Autor wielu publikacji z zakresu prawa ubezpieczeń, prawa bankowego i cywilnoprawnych aspektów obrotu finansowego, w tym komentarzy praktycznych dla banków, SKOKów i ubezpieczycieli.
-----------------
Koszt udziału w szkoleniu wynosi 249 zł netto/os + VAT dla Członków KZBS oraz 349 zł netto/os + VAT dla pozostałych uczestników. Koszt szkolenia obejmuje rezerwację miejsca dla uczestnika, udostępnienie uczestnikowi linka z instrukcją logowania do platformy, na której odbędzie się szkolenie, certyfikat potwierdzający ukończenie szkolenia oraz materiały szkoleniowe.
Zgłoszenia przyjmujemy do dnia 8 września br. lub wyczerpania dostępnych miejsc.
Zapisy na szkolenie odbywają się wyłącznie za pośrednictwem poniższego formularza zgłoszeniowego. Na podstawie wypełnionego formularza zostanie wystawiona faktura VAT.
WAŻNE! Prawidłowe zgłoszenie na szkolenie jest równoznaczne z otrzymaniem automatycznego maila zwrotnego na adres mailowy podany w formularzu zgłoszeniowym.
Szkolenie odbędzie się tylko w przypadku uzyskania odpowiedniej liczby uczestników.