Szkolenie on-line: Dystrybucja ubezpieczeń na życie w banku spółdzielczym - specyfika, możliwości, powiązania z innymi produktami bankowymi
Krajowy Związek Banków Spółdzielczych organizuje szkolenie on-line „Dystrybucja ubezpieczeń na życie w banku spółdzielczym - specyfika, możliwości, powiązania z innymi produktami bankowymi”, które odbędzie się w dniu 2 czerwca 2025 r. w godzinach 10:00 – 14:00. Spotkanie z Prowadzącym będzie miało charakter interaktywny, z możliwością zadawania pytań i prowadzenia dyskusji. Warunki techniczne i tryb udostępnienia będzie przekazany uczestnikom po zapisaniu się na szkolenie.
OPIS SZKOLENIA:
Szkolenie pozwoli uczestnikom spojrzeć na sprzedaż ubezpieczeń życiowych w kanale bancasurance z wielu perspektyw. W pierwszej części spotkania omówione zostaną ogólne założenia i regulacje prawne dotyczące samej umowy ubezpieczenia na życie i jej konstrukcji, a następnie osadzone zostaną w specyfikę bancassurance, z uwzględnieniem wymogów Rekomendacji U Dzięki licznym case study uczestnicy poznają prawdziwe przypadki - typowe w obrocie gospodarczym w chwili obecnej, co znacznie ułatwi przeniesienie wiedzy na codzienne działania w ramach aktywności banku spółdzielczego.
W trakcie szkolenia zaprezentowane zarówno klasyczne modele dystrybucji produktów ubezpieczeniowych, jak i nowoczesne podejścia do cross-sellingu – sposoby efektywnego łączenia produktów bankowych z ubezpieczeniami na życie. Przedstawione zostaną konkretne przykłady ofert łączonych: kredyt mieszkaniowy z polisą na życie, rachunek oszczędnościowy z opcją ochrony finansowej rodziny, a także bardziej zaawansowane rozwiązania zabezpieczające spłatę kredytów.
Omówione zostanie wykorzystanie ubezpieczeń na życie jako instrumentu minimalizującego ryzyko niewypłacalności kredytobiorców, co stanowi istotne uzupełnienie polityki zarządzania ryzykiem w banku spółdzielczym. Uczestnicy dowiedzą się, jak w praktyce omawiać - już na etapie przygotowywania wniosku kredytowego - kwestie związane z ubezpieczeniem na życie, jakie oświadczenia i dokumenty przygotować i jak informować o ich wadze oraz charakterze samych klientów, by cały proces był jednocześnie kompleksowy, ale i sprawny, zgodny z usprawiedliwionymi oczekiwaniami klientów, ale i przepisami ustawy o dystrybucji ubezpieczeń czy Rekomendacji U.
Jednakże nie zabraknie też wątków zupełnie innowacyjnych - dotyczących wykorzystania ubezpieczeń w planowaniu sukcesji przez klienta (głównie w przypadku klientów biznesowych) i w celu optymalizacji podatkowej.
SZKOLENIE SKIEROWANIE JEST DO:
- osób wykonujących w bankach spółdzielczych czynności agencyjne lub inne czynności związane z szeroko rozumianą dystrybucją ubezpieczeń;
- osób współpracujących w bankach spółdzielczych z klientami biznesowymi, w tym indywidualnych doradców inwestycyjnych czy doradców finansowych dedykowanych klientom biznesowym;
- Członków zarządu i rad nadzorczych odpowiedzialnych za ocenę i nadzór nad działalnością banku w obszarze bancassurance;
- osób odpowiedzialnych za wdrożenie i realizację polityki bancassurance;
- osób odpowiedzialnych za szkolenia pracowników obsługi klienta oraz osób wykonujących czynności agencyjne w imieniu banku jako agenta/mulatiagenta ubezpieczeniowego;
- dyrektorów zarządzających czy kierowników jednostek zajmujących się opracowywaniem polityk i strategii dotyczących działalności banku w obszarze bancassurance, tworzących procedury postępowania w tym obszarze, zajmujących się monitorowaniem należytej realizacji polityk i procedur, ich weryfikacji i ewaluacji;
- pracowników jednostek odpowiedzialnych za monitoring produktów ubezpieczeniowych oferowanych przez bank na rzecz klientów, relacje ze współpracującymi zakładami ubezpieczeń i podejmowanie negocjacji z podmiotami współpracującymi.
PROGRAM SZKOLENIA:
1. Ubezpieczenie na życie - specyfika:
1.1. Ubezpieczenie na życie jako ubezpieczenie osobowe.
1.2. Świadczenie z umowy ubezpieczenia na życie.
1.3. Szczególna ochrona ubezpieczonych.
1.4. Ubezpieczenie na życie jako umowa konsumencka.
1.5. Ubezpieczenia pakietowe.
2. Powiązanie ubezpieczeń na życie z produktami bankowymi:
2.1. Wykorzystanie ubezpieczeń na życie dla zabezpieczenia spłaty kredytów i pożyczek.
2.2. Ubezpieczenie na życie jako "dodatek" do umowy kredytu, pożyczki, karty kredytowej.
2.3. Ubezpieczenie na życie jako "dodatek" do umowy rachunku bankowego.
2.4. Ubezpieczenie na życie jako "dodatek" do umowy lokaty albo umowy inwestycyjnej.
2.5. Sprzedaż krzyżowa ubezpieczeń i produktów bankowych - wytyczne.
3. Atrakcyjność ubezpieczeń na życie z perspektywy klientów:
3.1. Ubezpieczenia na życie a spadkobranie.
3.2. Ubezpieczenia na życie a zabezpieczenie finansowe w firmie.
3.2. Ubezpieczenie na życie a kwestie podatkowe.
4. Dystrybucja ubezpieczeń na życie w kanale bancassurance:
4.1. APK dla ubezpieczeń życiowych.
4.2. Suma ubezpieczenia - pożądana, oczekiwana, wymagana.
4.3. Deklaracja ryzyka i oświadczenia o stanie zdrowia a wyłączenia odpowiedzialności.
4.4. Pozostałe wyłączenia odpowiedzialności.
4.5. Obliczanie i wypłata świadczenia.
5. Bank jako uposażony z ubezpieczenia na życie:
5.1. Wskazanie banku jako uposażonego.
5.2. Kontrola aktualności uposażenia.
5.3. Wykonywanie praw uposażonego.
5.4. Decyzja odmowna ubezpieczyciela a dalszy los uposażenia.
5.5. Zaliczenie świadczenia ubezpieczyciela na poczet wierzytelności bankowych.
SZKOLENIE POPROWADZI:
Dr Dawid Rogoziński - radca prawny, specjalista z zakresu prawa ubezpieczeniowego, bankowego i konsumenckiego, pracownik naukowo-dydaktyczny w Pracowni Prawa Ubezpieczeniowego, Katedrze Prawa Cywilnego WPiA Uniwersytetu Gdańskiego, stały prelegent Wolters Kluwer Polska i Stowarzyszenia Polskich Brokerów Ubezpieczeniowych i Reasekuracyjnych, prowadzący szkolenia dla prawników, brokerów ubezpieczeniowych i innych podmiotów z rynku finansowego. Autor wielu publikacji z zakresu prawa ubezpieczeń, prawa bankowego i cywilnoprawnych aspektów obrotu finansowego, w tym komentarzy praktycznych dla banków i ubezpieczycieli.
----------------------------------
Koszt udziału w szkoleniu wynosi 249 zł netto/os + VAT dla Członków KZBS oraz 499 zł netto/os + VAT dla pozostałych uczestników. Koszt szkolenia obejmuje rezerwację miejsca dla uczestnika, udostępnienie uczestnikowi linka z instrukcją logowania do platformy, na której odbędzie się szkolenie, certyfikat potwierdzający ukończenie szkolenia oraz materiały szkoleniowe.
Zgłoszenia przyjmujemy do dnia 30 maja 2025 r. lub wyczerpania dostępnych miejsc.
Zapisy na szkolenie odbywają się wyłącznie za pośrednictwem poniższego formularza zgłoszeniowego. Na podstawie wypełnionego formularza zostanie wystawiona faktura VAT.
WAŻNE! Prawidłowe zgłoszenie na szkolenie jest równoznaczne z otrzymaniem automatycznego maila zwrotnego na adres mailowy podany w formularzu zgłoszeniowym.
Szkolenie odbędzie się tylko w przypadku uzyskania odpowiedniej liczby uczestników.