07 lutego 2025

Szkolenie on-line: Bankowe i pozabankowe źródła finansowania zewnętrzne podmiotów gospodarczych w Polsce – regulacje i kierunki analizy przez bank spółdzielczy

Krajowy Związek Banków Spółdzielczych organizuje szkolenie on-line „Bankowe i pozabankowe źródła finansowania zewnętrzne podmiotów gospodarczych w Polsce – regulacje i kierunki analizy przez bank spółdzielczy”, które odbędzie się w dniu 7 lutego 2025 r. w godzinach 09:00 – 15:30. Spotkanie z Prowadzącym będzie miało charakter interaktywny, z możliwością zadawania pytań i prowadzenia dyskusji. Warunki techniczne i tryb udostępnienia będzie przekazany uczestnikom po zapisaniu się na szkolenie.

CEL SZKOLENIA:

Szkolenie prezentuje w sposób przekrojowy najważniejsze kwestie związane z oceną zadłużenia podmiotów gospodarczych w różnych instytucjach w tym w bankach, firmach pożyczkowych, towarzystwach leasingowych oraz funduszach obligacji korporacyjnych. Szkolenie omawiać będzie zadłużenie z tytułu obligacji i leasingu oraz z tytułu pożyczek u osób prawnych (w tym w funduszach „private debt”) oraz u osób fizycznych. Podczas szkolenia przedyskutowane będą najbardziej krytyczne zagadnienia związane z udzielaniem oraz monitorowania kredytów inwestycyjnych i obrotowych w kontekście dodatkowego zadłużania osób prawnych przy użyciu różnych instrumentów finansowania zewnętrznego w różnych pozabankowych instytucjach. Zaprezentowana będą podstawy działalności w Polsce firm pożyczkowych udzielających pożyczek dla osób prawnych oraz podstawy prawne emisji obligacji oraz pożyczek od osób prawnych. Podczas szkolenia omówiony będzie rynek „private debt” w Polsce. Pokazane będą konsekwencje podatkowe związane z poszczególnymi instrumentami finansowania zewnętrznego. Zaprezentowane zostaną również problemy związane z niedotrzymywaniem zapisów umów kredytowych, umów leasingu, umów pożyczek oraz warunków emisji obligacji przez klientów dotyczące poziomu zadłużania oraz sposoby reagowania banku w takich sytuacjach. Na przykładach praktycznych zostaną pokazane możliwe reakcje banków na dodatkowe zadłużenie się klientów. Omówione będą też zasady konsolidacji w bankach zadłużenia podmiotu gospodarczego w innych instytucjach (firmy pożyczkowe, leasing, obligacje).

Podczas szkolenia poruszone będą też kwestie wpływu wyników monitoringu poziomu zadłużania się na klasyfikację kredytów. 

SZKOLENIE SKIEROWANIE JEST DO:

Pracowników banków spółdzielczych zajmujących udzielaniem i monitoringiem kredytów, ryzykiem kredytowym oraz audytem wewnętrznym.

PROGRAM SZKOLENIA:

1. Wybrane regulacje prawne w Polsce odnoszące się do udzielania kredytów oraz działalności firm pożyczkowych udzielających pożyczek dla osób prawnych. 

2. Pojęcie funduszy „private debt” i rynek „private debt” w Polsce.

3. Pojęcie obligacji i zasady emisji obligacji przez podmioty gospodarcze w świetle polskich regulacji prawnych i praktyki.

4. Podstawowe informacji o leasingu oraz usługach faktoringowych.

5. Funkcjonowanie prywatnych pożyczek dla podmiotów gospodarczych w Polsce.

6. Pożyczki i dłużne papiery wartościowe w grupie klientów powiązanych. Pojęcie safe harbour. Funkcjonowanie poręczenia w grupie kapitałowej. Dopłaty w spółce z o.o. Działanie art. 396 k.s.h w spółkach akcyjnych. Pojęcie podporządkowania płatności. 

7. Kryteria oceny zdolności kredytowej różnych typów klientów instytucjonalnych – podmiotów gospodarczych:

7.1 Pojęcie formalnej i merytorycznej oceny zdolności kredytowej różnych typów klientów banku – podmiotów gospodarczych.  Pojęcie prospektywnej i historycznej oceny zdolności kredytowej. 

7.2 Źródła spłaty zadłużenia podmiotów gospodarczych.

7.3 Wybrane wskaźniki służące do merytorycznej oceny zdolności kredytowej klienta instytucjonalnego (kryteria ilościowe) – wskaźniki zadłużenia, złote reguły bilansowe, wskaźniki płynności oraz wskaźniki ZFN/Roczna EBITDA, wskaźnik  DSCR i ich interpretacja . Rola poziomu funduszy własnych klienta w procesie badania zdolności kredytowej. 

7.4 Agresywna i kreatywna rachunkowość a kształtowanie się wskaźników finansowych poziomu zadłużenia się oraz innych wskaźników w tym wskaźników płynności i rentowności. 

7.5  Sposoby wyznaczania maksymalnego poziomu zadłużenia klienta instytucjonalnego. 

7.6 Ocena maksymalnego poziomu zadłużenia się w prognozach finansowych. Sposoby weryfikacji prognoz finansowych. Kluczowe wskaźniki. Pojęcie debt sizing i debt sculpting.

7.7 Pojęcie i problemy konsolidacji zadłużenia podmiotów gospodarczych.

8. Efekty monitorowania poziomu zadłużenia kredytobiorców a klasyfikacja kredytów.

9. Znaki ostrzegawcze w procesie kredytowania. Ocena i interpretacja niekorzystnych elementów sytuacji ekonomiczno–finansowej. Pojęcie zagrożenia  ciągłości działania. 

SZKOLENIE POPROWADZI:

Dr Krzysztof Czerkas - były członek Zarządu Skarbiec TFI odpowiedzialny za ryzyko i księgowość funduszy. Licencjonowany syndyk/doradca restrukturyzacyjny – nr. licencji Ministra Sprawiedliwości 932. W latach 1992-2013 wieloletni pracownik sektora bankowego (banki PBK S.A i BRE Bank Hipoteczny S.A) odpowiedzialny m.in. za restrukturyzację kredytów, ocenę ryzyka kredytowego i operacyjnego). W BRE Banku Hipotecznym S.A (obecnie mBank Hipoteczny S.A) współtworzył zasady finansowania deweloperów mieszkaniowych. W latach 2009-2012 był członkiem Zarządu BRE Banku Hipotecznego odpowiedzialnym za obszar ryzyka.

-----------------

Koszt udziału w szkoleniu wynosi 249 zł netto/os + VAT dla Członków KZBS oraz 399 zł netto/os + VAT dla pozostałych uczestników. Koszt szkolenia obejmuje rezerwację miejsca dla uczestnika, udostępnienie uczestnikowi linka z instrukcją logowania do platformy, na której odbędzie się szkolenie, certyfikat potwierdzający ukończenie szkolenia oraz materiały szkoleniowe.

Zgłoszenia przyjmujemy do dnia 4 lutego 2025 r. lub wyczerpania dostępnych miejsc.

Zapisy na szkolenie odbywają się wyłącznie za pośrednictwem poniższego formularza zgłoszeniowego. Na podstawie wypełnionego formularza zostanie wystawiona faktura VAT.

WAŻNE! Prawidłowe zgłoszenie na szkolenie jest równoznaczne z otrzymaniem automatycznego maila zwrotnego na adres mailowy podany w formularzu zgłoszeniowym.

Szkolenie odbędzie się tylko w przypadku uzyskania odpowiedniej liczby uczestników.

Zapisz się na szkolenie:

Pole wymagane
Pole wymagane
Pole wymagane
Pole wymagane
Pole wymagane
Pole wymagane
Pole wymagane

Podanie przez Panią / Pana danych jest dobrowolne. Konsekwencją niepodania danych będzie brak możliwość uczestniczenia w szkoleniu.

×

Niezbędne pliki cookies

Te pliki cookie są niezbędne do działania strony i nie można ich wyłączyć. Służą na przykład do utrzymania zawartości koszyka użytkownika. Możesz ustawić przeglądarkę tak, aby blokowała te pliki cookie, ale wtedy strona nie będzie działała poprawnie.

Zawsze aktywne

Analityczne pliki cookie

Te pliki cookie pozwalają liczyć wizyty i źródła ruchu. Dzięki tym plikom wiadomo, które strony są bardziej popularne i w jaki sposób poruszają się odwiedzający stronę. Wszystkie informacje gromadzone przez te pliki cookie są anonimowe.