Szkolenie on-line: Bank spółdzielczy jako agent i multiagent - vademecum dystrybutora z uwzględnieniem nowej Rekomendacji U
Krajowy Związek Banków Spółdzielczych organizuje szkolenie on-line „Bank spółdzielczy jako agent i multiagent - vademecum dystrybutora z uwzględnieniem nowej Rekomendacji U”, które odbędzie się w dniu 20 marca 2025 r. w godzinach 10:00 – 14:00. Spotkanie z Prowadzącym będzie miało charakter interaktywny, z możliwością zadawania pytań i prowadzenia dyskusji. Warunki techniczne i tryb udostępnienia będzie przekazany uczestnikom po zapisaniu się na szkolenie.
OPIS SZKOLENIA:
Od 1 lipca 2024 r. obowiązuje nowa Rekomendacja U dotycząca aktywności banków w obszarze proponowania klientom ochrony ubezpieczeniowej. Rekomendacja obejmuje wszystkie formy obecności banków w stosunkach ubezpieczenia, w tym także precyzując powszechnie obowiązujące regulacje dotyczące pośrednictwa ubezpieczeniowego. Bank bowiem może występować jako bezpośredni dystrybutor ubezpieczeń - tj. agent bądź tzw. multiangent. Oczekując zysków związanych z przypadającą mu prowizją agencyjną, zacieśnia równocześnie współpracę z zakładami ubezpieczeń, które z natury rzeczy nie są dla niego konkurencją. W świetle zasady rozdzielności działalności bankowej i ubezpieczeniowej - oba podmioty nie mogą bowiem samodzielnie świadczyć usług typowych dla drugiego sektora. Ten efekt synergii wykorzystać więc można dla budowania nowych perspektyw rozwoju i zarobku przez banki spółdzielcze. Nowe możliwości i tym razem oznaczają jednak także nowe wyzwania. Działalność dystrybutorów ubezpieczeń wymaga bowiem dobrej orientacji w regulacjach prawnych i tzw. soft law, zrozumienia specyfiki działalności ubezpieczeniowej i w końcu - charakteru powiązań pomiędzy produktami bankowymi i ubezpieczeniowymi, które wpływają na sposób wykonania obowiązków informacyjnych względem klienta. Celem szkolenia będzie więc przyjrzenie się statusowi banku jako dystrybutora ubezpieczeń sensu stricto - jego obowiązkom, szansom i zagrożeniom wynikającym z łącznia funkcji, specyfice na tle innych dystrybutorów.
SZKOLENIE SKIEROWANIE JEST DO:
- Osób pracujących w działach obsługi prawnej oraz obsługi reklamacji czy postepowań polubownych banków spółdzielczych;
- Pełnomocników procesowych (radców prawnych i adwokatów) opiniowaniem wzorców umownych, procedur dot. bancassurance, reprezentacją banków w sporach dot. aktywności na rynku ubezpieczeniowym;
- Członków zarządu i rad nadzorczych odpowiedzialnych za ocenę i nadzór nad działalnością banku w obszarze bancassurance;
- Osób odpowiedzialnych za wdrożenie i realizację polityki bancassurance;
- Osób odpowiedzialnych za szkolenia pracowników obsługi klienta oraz osób wykonujących czynności agencyjne w imieniu banku jako agenta/mulatiagenta ubezpieczeniowego;
- Dyrektorów zarządzających czy kierowników jednostek zajmujących się opracowywaniem polityk i strategii dotyczących działalności banku w obszarze bancassurance, tworzących procedury postępowania w tym obszarze, zajmujących się monitorowaniem należytej realizacji polityk i procedur, ich weryfikacji i ewaluacji;
- Pracowników jednostek odpowiedzialnych za monitoring produktów ubezpieczeniowych oferowanych przez bank na rzecz klientów, relacje ze współpracującymi zakładami ubezpieczeń i podejmowanie negocjacji w razie ujawnienia nieprawidłowości.
PROGRAM SZKOLENIA:
1. Dystrybucja ubezpieczeń - pojęcie na gruncie ustawy o dystrybucji ubezpieczeń i Rekomendacji U:
1.1. Ustawa o dystrybucji ubezpieczeń oraz IDD (implementacja prawa UE - konsekwencje).
1.2. Rekomendacja U jako akt soft law.
2. Bank jako dystrybutor ubezpieczeń sensu stricto i sensu largo:
2.1. Dystrybutor ubezpieczeń w rozumieniu u.d.u.
2.2. Katalog dystrybutorów ubezpieczeń a orzecznictwo TSUE.
2.3. Istota pośrednictwa ubezpieczeniowego.
3. Bank jako agent i multiagent:
3.1. Agent wyłączny a agent działający na rzecz więcej niż jednego zakładu ubezpieczeń.
3.2. Umowa agencyjna.
3.3. Odpowiedzialność względem klienta agenta wyłącznego i multiagenta.
3.4. Powiązanie produktów ubezpieczeniowych z bankowymi a zasady odpowiedzialności za dystrybucję ubezpieczeń.
4. Dystrybucja wiązana - tzw. sprzedaż krzyżowa:
4.1. Warunki i dopuszczalność dystrybucji wiązanej.
4.2. Dystrybucja wiązana ubezpieczeń stanowiących zabezpieczenie wierzytelności bankowych.
4.3. Określenie minimalnego zakresu ochrony a urzeczywistnienie zasad dystrybucji wiązanej.
5. Analiza wymagań i potrzeb klienta jako naczelny obowiązek przedkontraktowy banku jako dystrybutora ubezpieczeń:
5.1. APK - co to takiego?
5.2. Bank jako profesjonalista w kontekście APK.
5.3. Zasób informacji pozwalających na przeprowadzenie APK.
5.4. Skutki należytego przeprowadzenia APK.
6. Konsekwencje cywilnoprawne nienależycie przeprowadzonej APK:
6.1. Ważność umowy ubezpieczenia.
6.2. Skuteczność postanowień OWU.
6.3. Skuteczność postanowień umowy o produkt bankowy.
6.4. Odpowiedzialność odszkodowawcza banku i zakładu ubezpieczeń.
7. Bank jako współtwórca produktu ubezpieczeniowego:
7.1. Obowiązki współtwórcy produktu na gruncie u.d.u. i Rekomendacji U.
7.2. Współtworzenie produktu w wersji soft - obowiązki wynikające z Rekomendacji U.
7.3. Analiza produktu ubezpieczeniowego przed wprowadzeniem go do oferty i w toku jego wykonywania.
SZKOLENIE POPROWADZI:
Dr Dawid Rogoziński - radca prawny, specjalista z zakresu prawa ubezpieczeniowego, bankowego i konsumenckiego, pracownik naukowo-dydaktyczny w Pracowni Prawa Ubezpieczeniowego, Katedrze Prawa Cywilnego WPiA Uniwersytetu Gdańskiego, stały prelegent Wolters Kluwer Polska i Stowarzyszenia Polskich Brokerów Ubezpieczeniowych i Reasekuracyjnych, prowadzący szkolenia dla prawników, brokerów ubezpieczeniowych i innych podmiotów z rynku finansowego. Autor wielu publikacji z zakresu prawa ubezpieczeń, prawa bankowego i cywilnoprawnych aspektów obrotu finansowego, w tym komentarzy praktycznych dla banków i ubezpieczycieli.
----------------------------------
Koszt udziału w szkoleniu wynosi 249 zł netto/os + VAT dla Członków KZBS oraz 499 zł netto/os + VAT dla pozostałych uczestników. Koszt szkolenia obejmuje rezerwację miejsca dla uczestnika, udostępnienie uczestnikowi linka z instrukcją logowania do platformy, na której odbędzie się szkolenie, certyfikat potwierdzający ukończenie szkolenia oraz materiały szkoleniowe.
Zgłoszenia przyjmujemy do dnia 17 marca 2025 r. lub wyczerpania dostępnych miejsc.
Zapisy na szkolenie odbywają się wyłącznie za pośrednictwem poniższego formularza zgłoszeniowego. Na podstawie wypełnionego formularza zostanie wystawiona faktura VAT.
WAŻNE! Prawidłowe zgłoszenie na szkolenie jest równoznaczne z otrzymaniem automatycznego maila zwrotnego na adres mailowy podany w formularzu zgłoszeniowym.
Szkolenie odbędzie się tylko w przypadku uzyskania odpowiedniej liczby uczestników.