Szkolenie on-line: Bank jako agent i multiagent ubezpieczeniowy a projekt nowej Rekomendacja KNF dot. dystrybucji ubezpieczeń - na co się przygotować?
Krajowy Związek Banków Spółdzielczych organizuje szkolenie on-line „Bank jako agent i multiagent ubezpieczeniowy a projekt nowej Rekomendacja KNF dot. dystrybucji ubezpieczeń - na co się przygotować?”, które odbędzie się w dniu 21 października 2025 r. w godzinach 10:00 – 14:00. Spotkanie z Prowadzącym będzie miało charakter interaktywny, z możliwością zadawania pytań i prowadzenia dyskusji. Warunki techniczne i tryb udostępnienia będzie przekazany uczestnikom po zapisaniu się na szkolenie.
OPIS SZKOLENIA:
Kończą się właśnie prace nad projektem Rekomendacji dotyczących dystrybucji ubezpieczeń, która będzie odnosić się również do aktywności banków w obszarze proponowania klientom ochrony ubezpieczeniowej. Rekomendacja obejmuje działalność banków jako agentów i multiagentów, precyzując powszechnie obowiązujące regulacje dotyczące pośrednictwa ubezpieczeniowego i uzupełniając reguły wynikające z Rekomendacji U. Bank - jako bezpośredni dystrybutor ubezpieczeń - tj. agent bądź tzw. multiangent będzie odtąd musiał stosować się zarówno do regulacji nowej Rekomendacji dot. dystrybucji ubezpieczeń jak i Rekomendacji U.
Bank oczekując zysków związanych z przypadającą mu prowizją agencyjną, zacieśnia równocześnie współpracę z zakładami ubezpieczeń, które z natury rzeczy nie są dla niego konkurencją. Nowe wyzwania wiązać się będę jednak teraz nie tylko z koniecznością dostosowania tego obszaru działalności do regulacji wynikających z Rekomendacji U ale również - projektowanej Rekomendacji dotyczącej dystrybucji ubezpieczeń. Choć ta pierwsze wydaje się regulacją bardziej szczegółową, to jednak nie zawsze oznaczać to będzie, że banki spółdzielcze będą mogły poprzestać na jej postanowieniach w projektowaniu wewnętrznych procedur, dokumentacji itd.
Tak więc nowa, projektowana rekomendacja w sprawie dystrybucji ubezpieczeń będzie odnosić się także do banków spółdzielczych i zadaniem tych ostatnich będzie skorelowanie regulacji natury bardziej ogólnej (Rekomendacja w sprawie dystrybucji...) z tymi odnoszącymi się ściśle do bancassurance (Rekomendacja U).
Celem szkolenia będzie więc przyjrzenie się statusowi banku jako dystrybutora ubezpieczeń sensu stricto - jego obowiązkom, szansom i zagrożeniom wynikającym z łącznia funkcji, specyfice na tle innych dystrybutorów - w kontekście zmian (?) jakie wprowadzać będzie nowa Rekomendacja odnosząca się do tej sfery aktywności podmiotów na rynku finansowym.
SZKOLENIE SKIEROWANIE JEST DO:
- Osób pracujących w działach obsługi prawnej oraz obsługi reklamacji czy postepowań polubownych banków spółdzielczych;
- Pełnomocników procesowych (radców prawnych i adwokatów) opiniowaniem wzorców umownych, procedur dot. bancassurance, reprezentacją banków w sporach dot. aktywności na rynku ubezpieczeniowym;
- Członków zarządu i rad nadzorczych odpowiedzialnych za ocenę i nadzór nad działalnością banku w obszarze bancassurance;
- Osób odpowiedzialnych za wdrożenie i realizację polityki bancassurance;
- Osób odpowiedzialnych za szkolenia pracowników obsługi klienta oraz osób wykonujących czynności agencyjne w imieniu banku jako agenta/mulatiagenta ubezpieczeniowego;
- Dyrektorów zarządzających czy kierowników jednostek zajmujących się opracowywaniem polityk i strategii dotyczących działalności banku w obszarze bancassurance, tworzących procedury postępowania w tym obszarze, zajmujących się monitorowaniem należytej realizacji polityk i procedur, ich weryfikacji i ewaluacji;
- Pracowników jednostek odpowiedzialnych za monitoring produktów ubezpieczeniowych oferowanych przez bank na rzecz klientów, relacje ze współpracującymi zakładami ubezpieczeń i podejmowanie negocjacji w razie ujawnienia nieprawidłowości.
PROGRAM SZKOLENIA:
1. Dystrybucja ubezpieczeń - pojęcie na gruncie ustawowym i regulacyjnym:
1.1. Ustawa o dystrybucji ubezpieczeń oraz IDD (implementacja prawa UE - konsekwencje).
1.2. Rekomendacja w sprawie dystrybucji ubezpieczeń jako akt soft law.
2. Bank jako dystrybutor ubezpieczeń sensu stricto i sensu largo:
2.1. Dystrybutor ubezpieczeń w rozumieniu u.d.u. i projektu nowej Rekomendacji KNF.
2.2. Katalog dystrybutorów ubezpieczeń a orzecznictwo TSUE.
2.3. Istota pośrednictwa ubezpieczeniowego.
3. Bank jako agent i multiagent w kontekście nowej Rekomendacji w sprawie dystrybucji ubezpieczeń:
3.1. Agent wyłączny a agent działający na rzecz więcej niż jednego zakładu ubezpieczeń.
3.2. Umowa agencyjna.
3.3. Odpowiedzialność względem klienta agenta wyłącznego i multiagenta.
3.4. Powiązanie produktów ubezpieczeniowych z bankowymi a zasady odpowiedzialności za dystrybucję ubezpieczeń.
4. Analiza wymagań i potrzeb klienta w świetle projektu nowej Rekomendacji w sprawie dystrybucji...
4.1. APK - co to takiego?
4.2. Bank jako profesjonalista w kontekście APK.
4.3. Zasób informacji pozwalających na przeprowadzenie APK.
4.4. Skutki należytego przeprowadzenia APK.
5. Dystrybucja wiązana - tzw. sprzedaż krzyżowa:
5.1. Warunki i dopuszczalność dystrybucji wiązanej.
5.2. Dystrybucja wiązana ubezpieczeń stanowiących zabezpieczenie wierzytelności bankowych.
5.3. Określenie minimalnego zakresu ochrony a urzeczywistnienie zasad dystrybucji wiązanej.
6. Zasady współpracy z zakładem ubezpieczeń w świetle nowej Rekomendacji dystrybucyjnej:
6.1. Nadzór nad OWFCA.
6.2. Realizacja obowiązków informacyjnych.
6.3. Skargi i reklamacje.
6.4. Oświadczenia kierowane do ZU za pośrednictwem banku spółdzielczego.
6.5. Obowiązek szkoleniowy.
SZKOLENIE POPROWADZI:
Dr Dawid Rogoziński - radca prawny, specjalista z zakresu prawa ubezpieczeniowego, bankowego i konsumenckiego, pracownik naukowo-dydaktyczny w Pracowni Prawa Ubezpieczeniowego, Katedrze Prawa Cywilnego WPiA Uniwersytetu Gdańskiego, stały prelegent Wolters Kluwer Polska i Stowarzyszenia Polskich Brokerów Ubezpieczeniowych i Reasekuracyjnych, prowadzący szkolenia dla prawników, brokerów ubezpieczeniowych i innych podmiotów z rynku finansowego. Autor wielu publikacji z zakresu prawa ubezpieczeń, prawa bankowego i cywilnoprawnych aspektów obrotu finansowego, w tym komentarzy praktycznych dla banków i ubezpieczycieli.
----------------------------------
Koszt udziału w szkoleniu wynosi 249 zł netto/os + VAT dla Członków KZBS oraz 499 zł netto/os + VAT dla pozostałych uczestników. Koszt szkolenia obejmuje rezerwację miejsca dla uczestnika, udostępnienie uczestnikowi linka z instrukcją logowania do platformy, na której odbędzie się szkolenie, certyfikat potwierdzający ukończenie szkolenia oraz materiały szkoleniowe.
Zgłoszenia przyjmujemy do dnia 17 października 2025 r. lub wyczerpania dostępnych miejsc.
Zapisy na szkolenie odbywają się wyłącznie za pośrednictwem poniższego formularza zgłoszeniowego. Na podstawie wypełnionego formularza zostanie wystawiona faktura VAT.
WAŻNE! Prawidłowe zgłoszenie na szkolenie jest równoznaczne z otrzymaniem automatycznego maila zwrotnego na adres mailowy podany w formularzu zgłoszeniowym.
Szkolenie odbędzie się tylko w przypadku uzyskania odpowiedniej liczby uczestników.