Szkolenie on-line: Analiza wymagań i potrzeb klienta w procesie dystrybucji ubezpieczeń w banku spółdzielczym
Krajowy Związek Banków Spółdzielczych organizuje szkolenie on-line „Analiza wymagań i potrzeb klienta w procesie dystrybucji ubezpieczeń w banku spółdzielczym”, które odbędzie się w dniu 19 czerwca 2026 r. w godzinach 10:00-14:00. Spotkanie z Prowadzącym będzie miało charakter interaktywny, z możliwością zadawania pytań i prowadzenia dyskusji. Warunki techniczne i tryb udostępnienia zostaną przekazane uczestnikom po zapisaniu się na szkolenie.
OPIS SZKOLENIA:
Szkolenie koncentruje się na praktycznych i prawnych aspektach realizacji najważniejszego i najdonioślejszego obowiązku dystrybutora ubezpieczeń jakim jest właśnie przeprowadzenie analizy wymagań i potrzeb klienta. Tym jest to bardziej newralgiczny obszar działalności dystrybutora ubezpieczeń, gdy jest nim profesjonalista kwalifikowany - bank spółdzielczy, objęty nie tylko ogólnymi regulacjami ustawowymi ale także obowiązkami wynikającymi z Rekomendacji U. Uczestnicy szkolenia poznają zasady funkcjonowania banku spółdzielczego jako agenta wyłącznego, multiagenta oraz organizatora ubezpieczeń grupowych.
Podczas szkolenia uczestnicy dowiedzą się, jak prawidłowo przeprowadzać APK, aby ograniczać ryzyka prawne i reputacyjne po stronie banku oraz partnerskiego zakładu ubezpieczeń. Przedstawione zostaną najczęstsze błędy popełniane w procesie badania potrzeb klienta oraz konsekwencje ich występowania. Szkolenie obejmuje również praktyczną metodologię prowadzenia APK, w tym znaczenie znajomości produktu, OWU oraz kart produktu. Uczestnicy przeanalizują, czy standardowe formularze i listy pytań są wystarczające do rzeczywistego, efektywnego spełnienia wymogów regulacyjnych.
W części praktycznej omówione zostaną procesy APK dla ubezpieczeń majątkowych i osobowych, ze szczególnym uwzględnieniem identyfikacji ryzyk, wyłączeń odpowiedzialności oraz ustalania sumy ubezpieczenia. Całość zostanie uzupełniona o case study dotyczące ubezpieczenia nieruchomości oraz ubezpieczeń na życie i NNW, pozwalające przełożyć omawiane zagadnienia na codzienną praktykę sprzedażową w banku spółdzielczym.
DZIĘKI SZKOLENIU DOWIESZ SIĘ:
- jakie modele dystrybucji ubezpieczeń mogą funkcjonować w banku spółdzielczym;
- czym jest analiza wymagań i potrzeb klienta (APK) oraz jakie ma znaczenie w procesie sprzedaży ubezpieczeń;
- jakie konsekwencje prawne i organizacyjne mogą wynikać z nieprawidłowo przeprowadzonej APK;
- jak wygląda odpowiedzialność banku oraz zakładu ubezpieczeń za naruszenie obowiązków APK;
- w jaki sposób prawidłowo identyfikować potrzeby klienta i dopasowywać ochronę ubezpieczeniową;
- jak wykorzystywać OWU, kartę produktu oraz pytania nakierowane w procesie APK;
- czy formularze i checklisty wyczerpują wymogi prawidłowej analizy potrzeb klienta;
- na co zwracać uwagę przy dystrybucji ubezpieczeń majątkowych i osobowych;
- jak analizować wyłączenia odpowiedzialności, obowiązki prewencyjne oraz sumy ubezpieczenia;
- jak prowadzić rozmowę z klientem w sposób zgodny z regulacjami i dobrymi praktykami rynku;
- jak stosować wiedzę w praktyce dzięki analizie konkretnych case study.
PROGRAM SZKOLENIA:
1. Dystrybucja ubezpieczeń w banku spółdzielczym:
1.1. Dystrybucja ubezpieczeń sensu stricto:
- bank jako agent wyłączny,
- bank jako multiagent.
1.2. Dystrybucja ubezpieczeń sensu largo:
- bank jako organizator grupy,
- ubezpieczenia ryzyk własnych banku.
1.3. Rekomendacja U.
2. Analiza wymagań i potrzeb (APK) jako naczelny obowiązek dystrybutora ubezpieczeń:
2.1. APK jako obowiązek przedkontraktowy.
2.2. Konsekwencje naruszenia obowiązku prawidłowej APK.
2.3. Odpowiedzialność banku i odpowiedzialność zakładu ubezpieczeń za naruszenie APK.
3. Metodologia APK:
3.1. Prawidłowa APK a znajomość produktu ubezpieczeniowego.
3.2. Obszary potrzeb i wymagań (zakres ochrony, suma ubezpieczenia, ochrona dodatkowa, wyłączenia i ograniczenia odp.).
3.3. Formularz albo lista pytań - czy wystarczą do prawidłowej APK?
3.4. APK a karta produktu.
3.5. APK a OWU - pytania nakierowane.
4. APK w procesie dystrybucji ubezpieczeń majątkowych.
4.1. Określenie przedmiotu ubezpieczenia/definicje.
4.2. Określenie podmiotu ubezpieczonego.
4.3. Określenie typowych ryzyk /wyłączenia odpowiedzialności.
4.4. Obowiązki prewencyjne /między ograniczeniami i wyłączeniami odpowiedzialności a obowiązkami zapobiegawczymi.
4.5. Suma ubezpieczenia.
4.6. Case study - ubezpieczenie nieruchomości.
5. APK w procesie dystrybucji ubezpieczeń osobowych:
5.1. Określenie przedmiotu ubezpieczenia/definicje.
5.2. Określenie podmiotu ubezpieczonego.
5.3. Określenie typowych ryzyk /wyłączenia odpowiedzialności.
5.4. Obowiązki prewencyjne /między ograniczeniami i wyłączeniami odpowiedzialności a obowiązkami zapobiegawczymi.
5.5. Suma ubezpieczenia.
5.6. Case study - ubezpieczenie na życie i następstw nieszczęśliwych wypadków.
SZKOLENIE POPROWADZI:
Dr Dawid Rogoziński - radca prawny, specjalista z zakresu prawa ubezpieczeniowego, bankowego i konsumenckiego, pracownik naukowo-dydaktyczny w Pracowni Prawa Ubezpieczeniowego, Katedrze Prawa Cywilnego WPiA Uniwersytetu Gdańskiego, stały prelegent Wolters Kluwer Polska i Stowarzyszenia Polskich Brokerów Ubezpieczeniowych i Reasekuracyjnych, prowadzący szkolenia dla prawników, brokerów ubezpieczeniowych i innych podmiotów z rynku finansowego. Autor wielu publikacji z zakresu prawa ubezpieczeń, prawa bankowego i cywilnoprawnych aspektów obrotu finansowego, w tym komentarzy praktycznych dla banków i ubezpieczycieli.
----------------------------------
Koszt udziału w szkoleniu wynosi 249 zł netto/os + VAT dla Członków KZBS oraz 499 zł netto/os + VAT dla pozostałych uczestników. Koszt szkolenia obejmuje rezerwację miejsca dla uczestnika, udostępnienie uczestnikowi linka z instrukcją logowania do platformy, na której odbędzie się szkolenie, certyfikat potwierdzający ukończenie szkolenia oraz materiały szkoleniowe.
Zgłoszenia przyjmujemy do dnia 16 czerwca 2026 r. lub wyczerpania dostępnych miejsc.
Zapisy na szkolenie odbywają się wyłącznie za pośrednictwem poniższego formularza zgłoszeniowego. Na podstawie wypełnionego formularza zostanie wystawiona faktura VAT.
WAŻNE! Prawidłowe zgłoszenie na szkolenie jest równoznaczne z otrzymaniem automatycznego maila zwrotnego na adres mailowy podany w formularzu zgłoszeniowym.
Szkolenie odbędzie się tylko w przypadku uzyskania odpowiedniej liczby uczestników.