Szkolenie on-line: AML oczami UKNF – praktyczna analiza wymogów i ich implementacji w działalności instytucji obowiązanych na podstawie stanowisk Urzędu
Krajowy Związek Banków Spółdzielczych organizuje szkolenie on-line „AML oczami UKNF – praktyczna analiza wymogów i ich implementacji w działalności instytucji obowiązanych na podstawie stanowisk Urzędu”, które odbędzie się w dniu 7 września 2026 r. w godzinach 10:00-13:00. Spotkanie z Prowadzącym będzie miało charakter interaktywny, z możliwością zadawania pytań i prowadzenia dyskusji. Warunki techniczne i tryb udostępnienia będą przekazane uczestnikom po zapisaniu się na szkolenie.
OPIS SZKOLENIA:
Stanowiska i komunikaty Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego odgrywają coraz większą rolę w interpretacji obowiązków wynikających z ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Choć nie stanowią źródła prawa, w praktyce wyznaczają standardy oczekiwane przez organ nadzoru podczas kontroli oraz oceny funkcjonowania systemów AML/CFT w instytucjach obowiązanych.
Celem szkolenia jest przedstawienie praktycznego podejścia UKNF do organizacji systemu AML/CFT oraz omówienie sposobu wdrażania wymagań nadzorczych w działalności instytucji obowiązanych. Program koncentruje się na analizie stanowisk Urzędu dotyczących procedur AML/CFT, podejścia opartego na ryzyku, środków bezpieczeństwa finansowego, identyfikacji beneficjenta rzeczywistego, monitorowania relacji gospodarczych, governance, obowiązków kadry zarządzającej oraz dokumentowania działań.
Szkolenie ma charakter praktyczny i koncentruje się na wyjaśnieniu, w jaki sposób wymagania opisane w stanowiskach UKNF powinny zostać przełożone na codzienne procesy funkcjonujące w instytucji obowiązanej. Uczestnicy poznają najczęściej występujące nieprawidłowości identyfikowane podczas działań nadzorczych oraz sposoby ich ograniczania poprzez właściwe projektowanie procedur, dokumentacji i mechanizmów kontroli wewnętrznej.
Podczas szkolenia omówione zostaną m.in.:
- praktyczna interpretacja stanowisk UKNF dotyczących systemu AML/CFT;
- projektowanie i aktualizacja procedury AML zgodnie z oczekiwaniami nadzorczymi;
- budowa i dokumentowanie oceny ryzyka AML/CFT;
- stosowanie środków bezpieczeństwa finansowego adekwatnie do poziomu ryzyka;
- identyfikacja i weryfikacja beneficjenta rzeczywistego;
- organizacja monitoringu relacji gospodarczych i transakcji;
- rola AMLRO, zarządu oraz kadry kierowniczej w systemie AML/CFT;
- standardy dokumentacyjne i dowodowe wymagane podczas kontroli UKNF;
- dobre praktyki ograniczające ryzyko naruszeń oraz sankcji administracyjnych.
Szkolenie obejmuje liczne przykłady praktyczne odnoszące się do stanowisk UKNF oraz sposobu ich implementacji w działalności instytucji obowiązanych.
SZKOLENIE SKIEROWANE JEST DO:
Przedstawicieli instytucji obowiązanych, którzy odpowiadają za organizację, nadzór lub realizację obowiązków wynikających z przepisów AML/CFT, w szczególności do:
- członków zarządów i kadry kierowniczej odpowiedzialnej za system AML/CFT;
- AMLRO oraz osób wykonujących zadania związane z funkcją compliance AML;
- pracowników działów AML, CFT, Compliance i Financial Crime;
- pracowników działów ryzyka, kontroli wewnętrznej oraz audytu wewnętrznego;
- osób odpowiedzialnych za opracowywanie i aktualizację procedur AML/CFT;
- specjalistów KYC, CDD oraz pracowników prowadzących identyfikację i weryfikację klientów;
- pracowników odpowiedzialnych za monitoring transakcji oraz analizę alertów AML;
- wszystkich pracowników instytucji obowiązanych, którzy chcą poznać praktyczne oczekiwania UKNF dotyczące budowy i funkcjonowania skutecznego systemu AML/CFT oraz właściwego przygotowania organizacji do czynności nadzorczych i kontrolnych.
PROGRAM SZKOLENIA:
Moduł 1: Ramy regulacyjne AML/CFT w ujęciu UKNF – znaczenie procedury jako kluczowego instrumentu zarządzania ryzykiem
Pierwszy moduł skupia się na zrozumieniu stanowiska UKNF jako narzędzia nadzorczego, które przekłada wymogi ustawowe na konkretne działania operacyjne. Uczestnicy poznają podejście KNF do Procedury AML/CFT jako kompleksowego systemu zarządzania ryzykiem, a nie jedynie formalnego dokumentu zgodności. Szczególny nacisk zostanie położony na konieczność dostosowania procedury do specyfiki działalności instytucji, jej skali operacyjnej, struktury klientów oraz organizacji wewnętrznej, w tym funkcjonowania w grupie kapitałowej. Omówione zostanie również znaczenie zatwierdzania procedury przez kierownictwo oraz jej regularnej aktualizacji jako elementu skutecznego nadzoru wewnętrznego.
Moduł 2: Podejście oparte na ryzyku – sposób identyfikacji, klasyfikacji i aktualizacji ryzyka według KNF
Drugi moduł rozwija fundamentalne założenie systemu AML/CFT, jakim jest podejście oparte na ryzyku. Uczestnicy przeanalizują, jak instytucja obowiązana powinna budować własną ocenę ryzyka, uwzględniając czynniki związane z klientem, geografi ą, produktami oraz charakterem transakcji. Szczególna uwaga zostanie poświęcona tworzeniu matryc ryzyka oraz przypisywaniu klientów do odpowiednich kategorii na podstawie jasno określonych kryteriów. Omówiona zostanie także konieczność regularnej aktualizacji oceny ryzyka oraz jej znaczenie jako dokumentu ujawniającego potencjalne słabości systemu AML/CFT. Podkreślone zostanie stanowisko KNF, zgodnie z którym brak właściwej identyfikacji ryzyka uniemożliwia efektywne stosowanie środków bezpieczeństwa finansowego.
Moduł 3: Środki bezpieczeństwa finansowego – praktyczne stosowanie i skalowanie działań w zależności od poziomu ryzyka
W trzecim module uczestnicy poznają praktyczne aspekty stosowania środków bezpieczeństwa finansowego. Szczególny nacisk zostanie położony na dostosowanie zakresu i intensywności działań do poziomu ryzyka, w tym różnicowanie między środkami uproszczonymi a wzmożonymi. Omówione zostaną sytuacje podwyższonego ryzyka, takie jak relacje z osobami zajmującymi eksponowane stanowiska polityczne, nietypowe transakcje czy współpraca z podmiotami z jurysdykcji wysokiego ryzyka. Przedstawione zostaną również oczekiwania nadzorcze dotyczące m.in. pogłębionej analizy źródła majątku, rozszerzonego zakresu dokumentacji, częstszej aktualizacji danych oraz zaangażowania kadry zarządzającej w proces podejmowania decyzji.
Moduł 4: Beneficjent rzeczywisty i monitoring relacji – wymogi identyfikacyjne i standardy dokumentacyjne
Czwarty moduł dotyczy jednego z najbardziej złożonych obszarów AML/CFT, czyli identyfikacji beneficjenta rzeczywistego oraz monitorowania relacji gospodarczych. Uczestnicy zapoznają się z oczekiwaniami KNF dotyczącymi aktywnego podejścia do identyfikacji, również w przypadku skomplikowanych struktur właścicielskich, oraz konieczności niezależnej weryfikacji informacji. Szczególny nacisk zostanie położony na obowiązek dokumentowania wszystkich działań, w tym problemów napotkanych w procesie identyfikacji oraz podejmowanych decyzji. Moduł obejmuje również analizę bieżącego monitorowania transakcji i zgodności aktywności klienta z jego profilem ryzyka.
Moduł 5: Governance AML/CFT – odpowiedzialność organizacyjna, rola AMLRO i raportowanie
Piąty moduł przedstawia system AML/CFT jako integralny element zarządzania organizacją. Omówiona zostanie rola AMLRO oraz kadry zarządzającej w kontekście odpowiedzialności za wdrożenie i funkcjonowanie systemu przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Szczególna uwaga zostanie poświęcona znaczeniu informacji zarządczej, procesom agregacji danych oraz raportowaniu ryzyka na poziomie strategicznym. Uczestnicy poznają także wymagania dotyczące ciągłości działania, zastępowalności kluczowych funkcji oraz integracji AML/CFT z działalnością operacyjną instytucji.
Moduł 6: Szkolenia i dokumentacja – standardy KNF w zakresie kompetencji i dowodowości działań AML/CFT
Ostatni moduł koncentruje się na wymaganiach dotyczących systemu szkoleń oraz dokumentowania działań AML/CFT. Uczestnicy zapoznają się z oczekiwaniami KNF dotyczącymi obowiązkowych szkoleń pracowników, ich częstotliwości oraz sposobu dokumentowania udziału w szkoleniach. Omówione zostanie znaczenie dokumentacji jako podstawowego dowodu realizacji obowiązków AML/CFT – każda czynność powinna być możliwa do odtworzenia i uzasadnienia w toku kontroli. Moduł kończy się analizą ryzyk związanych z brakiem odpowiednich procedur lub ich niespójnością, które mogą prowadzić do konsekwencji nadzorczych i sankcji administracyjnych.
SZKOLENIE POPROWADZI:
Dr Robert Pakla - doktor nauk prawnych, z sektorem AML związany od 2016 r. W trakcie swojej kariery pracował w krajowych i międzynarodowych instytucjach obowiązanych (m.in. Alior Bank, CitiBank, Grupa ING, Grupa Global Primex), także podmiotach wspierających instytucje obowiązane w zakresie doradztwa, usług edukacyjnych lub usług też technologicznych (Kancelaria Graś i Wspólnicy, Prestige Conference, Kyndryl). Swoje zainteresowania skupia na wpływie nowych technologii na proces AML, a także stosunku zagadnień związanych z przetwarzaniem danych osobowych w procesach AML oraz transgranicznych aspektach przeciwdziałania praniu pieniędzy.
-----------------
Koszt udziału w szkoleniu wynosi 299 zł netto/os + VAT dla Członków KZBS oraz 499 zł netto/os + VAT dla pozostałych uczestników. Koszt szkolenia obejmuje rezerwację miejsca dla uczestnika, udostępnienie uczestnikowi linka z instrukcją logowania do platformy, na której odbędzie się szkolenie, certyfikat potwierdzający ukończenie szkolenia oraz materiały szkoleniowe.
Zgłoszenia przyjmujemy do dnia 3 września 2026 r. lub wyczerpania dostępnych miejsc.
Zapisy na szkolenie odbywają się wyłącznie za pośrednictwem poniższego formularza zgłoszeniowego. Na podstawie wypełnionego formularza zostanie wystawiona faktura VAT.
WAŻNE! Prawidłowe zgłoszenie na szkolenie jest równoznaczne z otrzymaniem automatycznego maila zwrotnego na adres mailowy podany w formularzu zgłoszeniowym.
Szkolenie odbędzie się tylko w przypadku uzyskania odpowiedniej liczby uczestników.