Stanowisko UKNF dotyczące metody wideoweryfikacji

W dniu 5 czerwca br. UKNF opublikował stanowisko dotyczące identyfikacji klienta i weryfikacji jego tożsamości w bankach oraz oddziałach instytucji kredytowych w oparciu o metodę wideoweryfikacji.

Na przestrzeni ostatnich lat obserwowany jest przede wszystkim na rynku bankowym narastający trend obejmowania stosunkami gospodarczymi lub transakcjami nowych produktów i usług oraz oferowania produktów lub usług przy wykorzystaniu nowych kanałów dystrybucji. Jednocześnie, jak potwierdzają doświadczenia z inspekcji przeprowadzonych przez UKNF, w sektorze bankowym występują wątpliwości w zakresie właściwego doboru oraz zastosowania środków bezpieczeństwa finansowego, w szczególności w sytuacji gdy klient nie jest fizycznie obecny w celu nawiązania stosunków gospodarczych lub przeprowadzenia transakcji okazjonalnej.

Niniejszy dokument przedstawia dobre praktyki w zakresie wypełniania obowiązków wynikających z ustawy z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (Dz. U. z 2018 r. poz. 723 z późn. zm.; zwanej dalej: ustawą), dotyczących identyfikacji klienta i weryfikacji jego tożsamości w bankach oraz oddziałach instytucji kredytowych w oparciu o metodę wideoweryfikacji1 , które powinny znaleźć zastosowanie w bieżącej działalności banków i oddziałów instytucji kredytowych oferujących usługę wideoweryfikacji.