Cykl szkoleń on-line: "Środa" z kredytem konsumenckim cz. IV
Krajowy Związek Banków Spółdzielczych organizuje cykl szkoleń on-line „"Środa" z kredytem konsumenckim”, którego czwarta część odbędzie się w dniu 25 stycznia 2023 r. w godzinach 10:00 – 12:00. Szkolenie jest podzielone na pięć części. Ostatnia część odbędzie się w dniu 15 lutego br. Spotkanie z Prowadzącą będzie miało charakter interaktywny, z możliwością zadawania pytań i prowadzenia dyskusji. Warunki techniczne i tryb udostępnienia będzie przekazany uczestnikom po zapisaniu się na szkolenie. Dla osób, które wezmą udział chociaż w jednej części szkolenia, istnieje możliwość udostępnienia nagrań z pozostałych części, w których nie będą mogli wziąć udziału na żywo.
CEL SZKOLENIA:
Omówienie aktualnych problemów praktycznych i zagadnień spornych w zakresie kredytów konsumenckich z punktu widzenia Banku Spółdzielczego. Uwzględnione będzie najnowsze orzecznictwo i stanowiska regulatorów w kluczowych obszarach, a także zmiany wynikające z ustawy „antylichwiarskiej” – w zakresie dotyczącym Banków Spółdzielczych. Rozważania będą uzupełnione o najważniejsze zmiany zapowiadane w procedowanej dyrektywie w sprawie kredytów konsumenckich (CCD 2) w miarę postępu prac nad dyrektywą.
SZKOLENE SKIEROWANE JEST DO:
Pracowników banków spółdzielczych z działów: prawnych, compliance, produktowych, sprzedaży i marketingu, obsługi klienta, audytu wewnętrznego, windykacji, restrukturyzacji oraz ryzyka kredytowego.
PROGRAM SZKOLENIA:
Cz. I., która odbyła się w dniu 23 listopada 2022 r.:
Kredyt konsumencki jako kategoria prawna. Reklama kredytu konsumenckiego. Procedura udzielania kredytu i obowiązki informacyjne na wszystkich etapach kredytowania.
▪ Status konsumenta po stronie kredytobiorcy.
▪ Rodzaje umów o kredyt konsumencki i zakres objęcia regulacjami.
▪ Kredyt konsumencki a usługi płatnicze.
▪ Reklamy „kosztowe”, „bezkosztowe” i wizerunkowe, reprezentatywny przykład RRSO.
▪ Wniosek kredytowy, formularze, zgody, oświadczenia konsumenta – w placówce i online.
▪ Formy komunikacji z konsumentem.
▪ Obowiązki informacyjne banku po zawarciu umowy.
Cz. II., która odbyła się w dniu 7 grudnia 2022 r.:
Koszty kredytu konsumenckiego i usługi dodatkowe.
▪ Rodzaje dopuszczalnych prowizji i opłat w świetle orzecznictwa sądów polskich i TSUE.
▪ Oprocentowanie kredytu.
▪ Parametry kosztowe.
▪ Kredytowanie kosztów kredytu.
▪ Limity kosztów.
▪ Kontrola kosztów kredytu.
▪ Sposoby pobierania kosztów kredytu.
▪ Usługi dodatkowe – kwalifikacja ze względu na przedmiot i sposób oferowania.
▪ Usługi dodatkowe – zakres związania z kredytem konsumenckim.
Cz. III., która odbyła się w dniu 11 stycznia br.:
Badanie zdolności kredytowej i przetwarzanie danych osobowych konsumenta.
▪ Obligatoryjne elementy badania zdolności kredytowej i zakres swobody banku.
▪ Podstawy badania zdolności kredytowej i gromadzenia danych osobowych konsumenta.
▪ Zewnętrzne bazy danych.
▪ Scoring, zautomatyzowane przetwarzanie danych osobowych, profilowanie.
▪ Obowiązki informacyjne banku w związku z badaniem zdolności kredytowej.
▪ Rezultat badania zdolności kredytowej a umowa o kredyt konsumencki.
▪ Przetwarzanie danych osobowych konsumenta: w celu wykonania umowy lub obowiązku ustawowego, w celach wynikających z prawnie uzasadnionych interesów realizowanych przez bank lub przez stronę trzecią, w celach marketingowych.
Cz. IV., która odbędzie się w dniu 25 stycznia br.:
Umowa o kredyt konsumencki. Sankcja kredytu darmowego. Kredyty wiązane. Odstąpienie od umowy. Wypowiedzenie umowy. Zmiana umowy, regulaminu, tabeli opłat i prowizji.
▪ Umowa vs. regulamin (OWU).
▪ Treść umowy w zależności od rodzaju kredytu konsumenckiego.
▪ Sankcja kredytu darmowego – przesłanki, skutki, realizacja.
▪ Odstąpienie od umowy o kredyt konsumencki.
▪ Umowa o kredyt wiązany – przypadki i skutki prawne.
▪ Zmiana umowy o kredyt konsumencki – podstawa i tryb, kwalifikacja aneksów.
▪ Zakończenie umowy o kredyt konsumencki przez wypowiedzenie – przesłanki, procedura, skutki.
Cz. V.
Spłata kredytu konsumenckiego. Reklamacje i rozstrzyganie sporów.
▪ Zwykły tryb spłaty kredytu.
▪ Spłata przed terminem – przypadki, procedura, skutki, zakres redukcji kosztów.
▪ Konsument w kryzysie – restrukturyzacja kredytu konsumenckiego.
▪ Procedura reklamacyjna.
▪ Pozasądowe rozstrzyganie sporów z konsumentem.
SZKOLENIE POPROWADZI:
Dr Dominika Rogoń - radca prawny, prowadzi Kancelarię Radcy Prawnego w Krakowie; doktor nauk prawnych (UJ); od wielu lat specjalizuje się w bieżącej obsłudze banków, instytucji finansowych, instytucji pożyczkowych z sektora fintech; posiada także wieloletnie doświadczenie w prowadzeniu szkoleń i warsztatów branżowych. Prelegentka Kongresów Prawa Bankowego i Informacji oraz Kongresów Kredytu Konsumenckiego organizowanych przez Związek Banków Polskich. Autorka wielu publikacji z zakresu prawa bankowego, konsumenckiego i cywilnego, a także blisko 300 odpowiedzi na pytania problemowe Użytkowników Serwisu Lex Banki (Wolters Kluwer).
Koszt udziału w IV cz. szkolenia wynosi 149 zł netto/os + VAT dla Członków KZBS oraz 299 zł netto/os + VAT dla pozostałych uczestników. Koszt udziału we wszystkich pięciu częściach szkolenia (z możliwością udostępnienia nagrania) wynosi 599 zł netto/os + VAT dla Członków KZBS oraz 949 zł netto/os + VAT dla pozostałych uczestników. Koszt szkolenia obejmuje rezerwację miejsca dla uczestnika, udostępnienie uczestnikowi linka z instrukcją logowania do platformy, na której odbędzie się szkolenie, certyfikat potwierdzający ukończenie szkolenia, materiały szkoleniowe oraz ewentualne udostępnienie nagrania.
Zgłoszenia przyjmujemy do dnia 24 stycznia br. lub wyczerpania dostępnych miejsc.
Szkolenie będzie podzielone na pięć części. Dla osób, które wezmą udział chociaż w jednej części szkolenia, istnieje możliwość udostępnienia nagrań z pozostałych części, w których nie będą mogli wziąć udziału na żywo. Wszystkie informacje odnośnie chęci udziału we wszystkich częściach szkolenia lub w nagraniach prosimy umieszczać w okienku "Dodatkowe uwagi".
Zapisy na szkolenie odbywają się wyłącznie za pośrednictwem poniższego formularza zgłoszeniowego. Na podstawie wypełnionego formularza zostanie wystawiona faktura VAT.
WAŻNE! Prawidłowe zgłoszenie na szkolenie jest równoznaczne z otrzymaniem automatycznego maila zwrotnego na adres mailowy podany w formularzu zgłoszeniowym.
Szkolenie odbędzie się tylko w przypadku uzyskania odpowiedniej liczby uczestników.